Учет в мфо 1с система защиты. «1С:Управление МФО и КПК. Управление привлечением денежных средств

Программный продукт «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» (далее – «1С:Управление МФО и КПК») – это разработка ГК «Аудит-Эскорт» на основе системы «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации» (далее – «1С:БНФО») от компании «АйТи Капитал». В отличие от «1С:БНФО» информационная система «1С:Управление МФО и КПК» дает более широкие возможности для управления и учета в микрофинансовых организациях. Отраслевое решение включает в себя «1С:БНФО» и весь необходимый функционал для деятельности на рынке микрофинансирования. В программе реализованы все новые требования в соответствии с единым планом счетов. Продукт подходит для МФО, КПК и МКК.

«1С:Управление МФО и КПК» имеет сертификат «1С:Совместимо! Система программ 1С:Предприятие». Наличие такого сертификата:

• подтверждает качество программного продукта, протестированного в «1С»;
• дает право распространять «1С:Управление МФО и КПК» всем партнерам фирмы «1С»;
• дает возможность вместе с лицензионной программой получить техподдержку от «1С»;
• делает доступным обновление платформы.

Являясь фирмой-франчайзи, компания «RG-Soft» предлагает «1С:Управление МФО и КПК» по той же цене, что и у партнеров. Однако внедрение от компании «RG-Soft» не ограничивается установкой коробочной версии. Чтобы с программой было удобно работать, компания «RG-Soft» предлагает услуги по первоначальной настройке и собственные доработки. Типовое внедрение содержит следующие модули и дополнительные услуги.

Настроенный и полностью работоспособный модуль бухгалтерского учета. В программе расширены возможности типовой версии с учетом отраслевой специфики, настроены связи с новым планом счетов. Кроме того, внедрение от RG-Soft включает модуль по учету депозитов (расчет графика платежей, первоначальный расчет ЭСП, учет по амортизированной стоимости, регламентные операции по признанию процентного дохода).

Так выглядит типовой бухгалтерский отчет в программе «1С:Управление МФО и КПК»

Кроме того, внедрение от RG-Soft содержит алгоритмы для заполнения базового комплекта регламентированной отчетности: баланс, ОФР, отчет о потоках денежных средств и отчет об изменении капитала. По согласованию с компанией-заказчиком возможно создание форм по расчету собственных средств, примечаний к годовой отчетности, ежемесячной отчетности в ЦБ, СРО и БКИ.

Основные формы регламентированной отчетности после настройки заполняются корректно.

Настроенный и полностью работоспособный модуль налогового учета. В программе «1С:Управление МФО и КПК» был расширен функционал типовой конфигурации в части налогового учета. Внедрение от RG-Soft включает алгоритмы для расчета отложенных налогов и настройки для заполнения деклараций по налогу на прибыль, налогу на имущество. Заполненные формы выгружаются во внешний файл XML и могут быть отправлены в налоговую инспекцию через провайдер. Размер рассчитанных налогов будет отличаться на сумму корректировок, которые в индикативный период нужно учитывать самостоятельно.

Настроенный и полностью работоспособный модуль для учета операций МФО. Программа содержит полный и хорошо проработанный модуль по учету специальных операций МФО: учет займов выданных, привлеченных средств и т.п. Содержит функционал, позволяющий хранить и отслеживать всю цепочку взаимодействий с контрагентом/заемщиком. Реализован расчет пени и процентов, автоматическое формирование резервов, учет по амортизируемой стоимости.

Если в компании ведется учет выданных займов в каком-либо фронт-офисе, есть возможность настроить трансляцию данных из фронт-офиса в «1С:Управление МФО и КПК». В типовом внедрении также реализована загрузка данных из клиент-банка.

Особенности работы в 2017 году: перенос документов из базы РСБУ в новую базу ЕПС. До конца 2017 года основной учет можно вести в старой базе «1С:Бухгалтерия». Рекомендуется также одновременно начинать вести учет и в новой базе. Внедрение от компании «RG-Soft» дает возможность автоматической трансляции документов, без ручного ввода. Уникальность доработки заключается в правилах обмена, написанных с учетом типового мэппинга проводок, адаптированного для микрофинансовых и микрокредитных организаций. Правила обмена загружаются с помощью типового механизма 1С, который называется «Загрузка XML». В результате за выбранный период каждый первичный документ из базы РСБУ переходит в базу «1С:Управление МФО и КПК» с сохранением реквизитов и с формированием проводок уже по новому плану счетов. С помощью правил обмена от компании «RG-Soft» можно переносить все документы хозяйственной деятельности, кроме начисления амортизации и закрытия месяца, а также ручные операции, если они содержат типовые процедуры.

Внешний вид процедуры 1С, с помощью которой переносятся документы

С 1 января 2018 года в работе должна остаться только одна база – «1С:Управление МФО и КПК». К этому времени в новой базе уже будут все документы и вся отчетность за прошлый год, что позволит автоматически сопоставлять данные при заполнении квартальных форм отчетности.

Мэппинг проводок. Сотрудники компании «RG-Soft» по результатам первоначального обследования готовят мэппинг проводок по всем хозяйственным операциям РБСУ/ЕПС. Заказчик получает рекомендованную «карту» проводок, в которой описываются все используемые в учете организации проводки по РСБУ и все проводки, которые понадобятся для ведения учета по новым правилам. Этот документ будет очень полезен в случае каких-либо корректировок или введения операций вручную.

Обучение сотрудников. Специалисты компании «RG-Soft» обучат сотрудников компании-заказчика заказчика работе в базе «1С:Управление МФО и КПК»: создавать новые элементы настроек ЕПС, открывать и закрывать двадцатизначные счета аналитического учета, заводить типовые хозяйственные операции, выполнять закрытие периода и года. Также сотрудники будут обучены переносу документов из базы РСБУ в новую базу ЕПС: процедура очень простая и будет понятна любому пользователю. С 1 января все, кто пройдет обучение, смогут полноценно и эффективно работать в базе «1С:Управление МФО и КПК».

Быстрый срок внедрения. Если не нужно специальных доработок, профессионалы компании «RG-Soft» проведут внедрение в срок от 1,5 месяцев.

Внедрение от «RG-Soft»: пошаговый процесс

Рассмотрим примерный порядок работы специалистов при внедрении программного продукта «1С:Управление МФО и КПК»:

1. Экспресс-анализ бизнес-процессов, установка программы «из коробки», загрузка первоначальных настроек ЕПС. Проверяем, есть ли в старой базе РСБУ особые виды операций, определяем, нужны ли доработки типового функционала, анализируем требования к обмену с внешними системами, оцениваем объем переноса документов. В рабочей базе РСБУ выделяем объекты и аналитики (например, состав справочников) для переноса в новую базу. Результаты обследования фиксируются в документе под названием «Функциональные требования», на основании которого будет сделано внедрение.
Если в новой базе не сделаны первоначальные настройки, работать в ней невозможно. Поэтому на первом этапе нужно загрузить первоначальные настройки: список шаблонов, групп финансового учета, настроек открытия, необходимых для корректного заведения лицевых двадцатизначных счетов. Для правильного открытия и формирования операций настраиваем информацию по учетной политике. После настроек пустая база будет готова к началу работы. Параллельно готовим мэппинг проводок РСБУ/ЕПС, утверждаем этапы и сроки работ, порядок приёмки, подписываем необходимые документы. Далее устанавливаем программу, делаем первоначальные настройки, переносим структуру аналитик. Пустая база готова к началу работы.
2. Формируем вступительный баланс по ЕПС на 31.12.2016 года. Для правильного внесения остатков в новую базу должны быть открыты все необходимые 20-тизначные лицевые счета.
3. Переносим документы из рабочей бухгалтерии в «1С:Управление МФО и КПК». С компанией-заказчиком согласовываем необходимость установки нового механизма переноса документов. Если перенос нужен, то настраиваем правила обмена и показываем, как всё работает, на примере первого квартала 2017 года. Далее сотрудники переносят документы самостоятельно.
4. Настраиваем налоговый учет и закрытие периода, переносим модуль по учету депозитов. По согласованию на примере какого-нибудь квартала проверяем корректность формирования результатов.
5. Настраиваем обмен с внешними системами. Типовое – это ЗУП и клиент-банк. При необходимости настраиваем трансляцию данных из фронт-офиса по учету займов.
6. Формируем пакет тестовой отчетности. Совместно с вашими сотрудниками, формируем в новой базе пакет отчетности за любой выбранный квартал 2017 года, убеждаемся, что все показатели рассчитываются корректно. Даем разъяснения, на основании каких принципов в отчетность попадают данные, чтобы в дальнейшем было понятно, как вносить коррективы.
7. Обучаем сотрудников. По согласованию обучение может быть индивидуальное или групповое, удаленное или в офисе. Из нашего опыта – бесполезно обучать через вебинар или видеозапись: эффективней отвечать на вопросы в режиме реального времени. Вопросы возникают всегда, поскольку работа с двадцатизначными счетами достаточно сложная и требует времени на адаптацию. После обучения предоставляем инструкции с пошаговыми операциями в печатном виде. В ходе обучения разбираемся, как формировать регламентированную отчетность, создавать/выбирать статьи доходов и расходов, разбираем проблемные ситуации. Очные занятия удобны тем, что преподаватель может сразу определить, насколько материал понятен слушателям, и в случае необходимости что-то повторить или объяснить более подробно. В итоге ваши сотрудники овладевают функционалом в полной мере, готовы к переходу на новый продукт и работе с ним в 2018 году.



Дополнительные услуги

Компания «RG-Soft» оказывает дополнительные консультационные услуги и техническую поддержку:

• написание учетной политики по новому плану счетов;
• проведение первичной настройки купленного ранее программного продукта. Если «1С:Управление МФО и КПК» было куплено ранее, то специалисты компании «RG-Soft» продолжат и завершат внедрение. Стоимость такого внедрения будет определяться индивидуально. Она складывается из множества факторов: как была установлена программа, какие настройки уже сделаны и пр.;
• обучение пользователей. Это дополнительное обучение пользователей: записи демонстрации, серия вебинаров или обучение в офисе компании-заказчика;
• доработка модулей программы под специальные задачи учета;
• оказание помощи в подготовке отчетности в рамках индикативного периода.

Стоимость

Версия ПРОФ, включая установку:

В версии ПРОФ ограничено количество активных договоров – не более 3 000 в месяц. Кроме того, в этой версии не поддерживается учет обособленных подразделений, выделенных на отдельный баланс.

Версия КОРП, включая установку:

Ориентировочная стоимость услуг по внедрению программы «1С: Управление МФО и КПК» от компании «RG-Soft». В зависимости от объема работ и состава внедряемых модулей стоимость может быть скорректирована.

Предпроектные работы:

Работы по внедрению:

Наименование	Стоимость (руб.)
Первоначальная настройка системы: открытие лицевых счетов, настройка аналитической структуры, ввод начальных остатков
Настройка и тестирование переноса документов за 2017 год через правила обмена (для Бухгалтерии 8.3), настройка специальных операций ЕПС
Настройка регламентированной отчетности: баланс, ОФР, ОПДС, изменение капитала; тестирование на примере 1-2 квартала 2017 г.
Настройка налогового учета: налог на прибыль, налог на имущество; тестирование на примере 1-2 квартала 2017 г.
Обучение группы пользователей от 1 до 3 человек включительно

Микрофинансирование - это серьезно! Наш подход к созданию программного продукта вобрал в себя опыт работы многих организаций небанковской сферы. Это позволило создать простое и надежное и, вместе с тем, полное решение для автоматизации всех этапов выдачи и получения кредитов и займов.

Разработанный на платформе «1С:Предприятие 8.3» программный продукт «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1» помогает организовать в информационной базе деятельность сотрудников МФО на основе современной и эффективной технологии.

Программный продукт предназначен для ведения оперативного учета деятельности микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и коллекторских компаний.

Функциональные возможности

Управление займами выданными :

• Ведение базы клиентов и их анкетных данных.
• Автоматизация преддоговорной работы по заключению договора: расчет графика платежей (калькулятор).
• Оформление полного пакета документов заемщика (договор займа, поручительства, залога, графика платежей, оформление дополнительных соглашений по существующим договорам займа).
• Расчет полной стоимости потребительского кредита (займа) (ПСК).
• Формирование различных печатных форм (график платежей, доп. соглашение, договор займа, анкета заемщика и другие).
• Ведение договора: Начисление процентов по договорам займов, штрафных санкций.
• Оформление выдачи денежных средств по договору займа и получение выплат по задолженности от заемщиков.
• Формирование резервов на возможные потери и сомнительную задолженность.

Управление займами полученными :

• Автоматизация работы по заключению договора с займодавцем по привлечению денежных средств.
• Возможность начисления процентов, как простым способом, так и с капитализацией.
• Дополнительные отчеты (отчет по плановым выплатам ДС, реестр по договорам, отчет по задолженности по займам полученным).
• Возможность добавления собственных печатных форм.

Учет пайщиков в КПК :

• Ввод остатков паевых взносов.
• Вступление/выбытие пайщиков.
• Начисление дивидендов, начисление членских взносов.
• Возможность добавления дополнительных обработок.

Андеррайтинг :

• Проверка данных физических лиц на основании данных ФМС и ФССП РФ.
• Проверка сведений об участии в экстремистской деятельности (115-ФЗ).
• Оценка заемщика с помощью механизма скоринговой карты и соответствия формальным и основным требованиям.
• Обмен КИ с БКИ (НБКИ, Русский Стандарт (СКБ), Эквифакс, Скориста).

Интеграционные механизмы :

• Управление денежными средствами.
• Обмен с клиентом банка.
• Обмен данными по займам с типовой конфигурацией 1С:Бухгалтерия предприятия 3.0.
• Обмен данными с конфигурацией на ЕПС « ».
• Обмен с системой Телепорт.

Коллекторский учет :

• Работа с проблемными договорами, просмотр истории договоров.
• Остановка/возобновление начисления процентов и штрафных санкций
• Начисление госпошлины, исковое заявление, исполнительный лист
• Реструктуризация и списание проблемных займов.
• Подготовка документов для передачи проблемных договоров займов в суд.

Регламентированная и аналитическая отчетность :

• Отчет о деятельности микрофинансовой/микрокредитной компании.
• Отчет о деятельности КПК.
• Отчет о персональном составе руководящих органов.
• Информация о видах и суммах операций с денежными средствами.
• Реестр договоров займов.
• Анализ задолженности по займам.
• План возврата займов.
• Документооборот по договору.
• Маркетинговый отчет.
• Отчет по проданным договорам.

Дополнительные функции :

• Настройка прав доступа пользователей: (Операционист, Служба безопасности, Руководитель, Полные права).
• Формирование sms-уведомлений и почтовых сообщений для клиентов.

Дополнительные модули (платно) :

• Обмен кредитными историями с бюро кредитных историй «Эквифакс» (модуль «Связь с БКИ „Эквифакс“ » продается отдельно).
• Обмен кредитными историями с бюро кредитных историй «НБКИ» (модуль «Связь с БКИ „НБКИ“ » продается отдельно).
• Обмен кредитными историями с бюро кредитных историй «Русский стандарт» (модуль «Связь с БКИ „Русский стандарт » продается отдельно).
• Связь с системой скоринга «Скориста» (модуль «Связь Скориста » продается отдельно).
• Интеграция с телефонией «Софтфон» (1 лицензия включена в стоимость, дополнительные лицензии продаются отдельно).

Преимущества программы

• Программа создана с учетом последних разработок фирмы 1С на механизме управляемых форм.
• Реализация полного цикла работы микрофинансовой компании: от оценки заемщика до погашения займа и формирования регламентированной и аналитической отчетности.
• Обмен кредитными историями с бюро кредитных историй «Эквифакс», НБКИ, «Русский стандарт».
• Работа в единой базе, в том числе посредством web-интерфейса.
• Возможность автоматической выгрузки данных в «1С-Рарус: Некредитная финансовая организация» для формирования проводок по ЕПС.
• Возможность гибкой настройки программы под конкретные потребности компании.
• Современный интерфейс «Такси».

Прочее

В комплект поставки входят : универсальная коробка, CD-диск с дистрибутивом программы, конверт с пин-кодами для программной защиты (Продукт комплектуется тремя номерами пин-кода), регистрационная анкета, руководство пользователя.

Правообладателем отраслевого решения «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Основная поставка» является ООО «1С-Рарус Специализированные решения» (ИНН 7727303917).

Лицензирование

Внимание! Для масштабирования и расширения количества рабочих мест Вы можете приобрести дополнительные лицензии.

Поддержка

• Техподдержка МФО
  

  Техническая поддержка - необходимая и полезная услуга для компаний, которые приобрели коробочное решение « ». Подписка на техническую поддержку позволит пользователям еще на стадии установки избежать самых распространенных ошибок, а также поможет быстро изучить программу и обеспечит оперативное получение консультаций и обновлений.

  При покупке решения «1С-Рарус:Микрофинансовая организация ред.1» клиент получает в подарок версию «ПРОФ» техподдержки на 3 месяца. Чтобы продлить услугу, приобретите пакет техподдержки «Базовый», «ПРОФ» или «КОРП» и выбрав «Льготный» или «Стандартный» вариант.

  «Стандартная» поддержка подразумевает покупку лицензии на услуги по стандартной стоимости, указанной в прайс-листе.

  «Льготная» поддержка предоставляется только тем компаниям, которые беспрерывно продлевают услуги по поддержке.

• Лицензии на технологическую поддержку «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Основная поставка»

Особенности лицензирования

Программный продукт не является самостоятельной программой и предназначен для совместного использования с платформой «1С:Предприятие 8».

Для работы в многопользовательском режиме необходимо наличие у пользователей лицензий на «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1» и клиентских лицензий «1С:Предприятие 8 » на соответствующее количество рабочих мест.

Для работы в клиент-серверном режиме необходимо наличие у пользователей лицензий на сервер .

Список лицензий

Наименование	Стоимость
Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 1 рабочее место	6 300 руб.	Купить
Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 5 рабочих мест	21 600 руб.	Купить
Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 10 рабочих мест	41 400 руб.	Купить
Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 20 рабочих мест	78 000 руб.	Купить
Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 50 рабочих мест	187 200 руб.	Купить
Микрофинансовая организация, редакция 1. Дополнительная лицензия на 100 рабочих мест	360 000 руб.	Купить
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение Базовый (12 месяцев) Льготное	20 000 руб.	Купить
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение Базовый (12 месяцев) Стандартное	30 000 руб.	Купить
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение ПРОФ (12 месяцев) Льготное	36 000 руб.	Купить
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение ПРОФ (12 месяцев) Стандартное	54 000 руб.	Купить
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение ПРОФ (6 месяцев) Льготное	20 000 руб.	Купить
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение ПРОФ (6 месяцев) Стандартное	30 000 руб.	Купить
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение КОРП (12 месяцев) Льготное	90 000 руб.	Купить
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение КОРП (12 месяцев) Стандартное	135 000 руб.	Купить
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение КОРП (6 месяцев) Льготное	50 000 руб.	Купить
1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1. Технологическое сопровождение КОРП (6 месяцев) Стандартное	75 000 руб.	Купить

Релизы

Сегодня, 6.2.2019, опубликован релиз:
1.1.10.15

Состав релиза:

• (200283 Кб)
• (63396 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- Добавлена печатная форма типового договора займа выданных под шаблон "СРО Единство".
- Добавлена обработка "Выявление случаев отказа в выполнении распоряжение клиента о совершении операции (Положение ЦБ РФ № 639-П от 30.03.2018 года[...]
Сегодня, 28.1.2019, опубликован релиз:
1.1.10.8

Состав релиза:

• (199882 Кб)
• (62950 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- В кредитный продукт добавлена возможность установки отдельной процентной ставки в льготный период.
- Добавлена возможность установки штрафных санкций отдельно для кредитного продукта.

Доработан функционал:
- Обновлены правила о[...]
Сегодня, 24.12.2018, опубликован релиз:
1.1.10.1

Состав релиза:

• (199798 Кб)
• (64863 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- Модуль БКИ Эквифакс. Доработка интеграции под новый вариант взаимодействия TLS. Доработка выгрузки кредитной истории под доп.соглашения по договорам.
- Управление рассылками. Шаблон сообщений разделен на шаблон шапку и шаблон по дог[...]
Сегодня, 22.6.2018, опубликован релиз:
1.1.9.4

Состав релиза:

• (198006 Кб)
• (62739 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- В документ по формированию РВПЗ добавлена печатная форма восстановления резерва.
- Управление рассылками. В шаблон сообщений добавлены 3 новых параметра фамилия, имя и отчество.

Доработан функционал:
- Внесены доработки в типов[...]
Сегодня, 14.5.2018, опубликован релиз:
1.1.9.1

Состав релиза:

• (197928 Кб)
• (65073 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- Доработка конфигурации под деление штрафов непризнанные/признанные при включенной настройке "Отражать штраф на забалансовом счете" в учетной политике. Добавлен вид задолженности "Долг по штрафам (непризнанные)".
"- Обновлены правила [...]
Сегодня, 29.12.2017, опубликован релиз:
1.1.8.3

Состав релиза:

• (197470 Кб)
• (62589 Кб)

Краткое описание:
Доработано в версии:
- Для микрофинансовых организаций выгрузка в 1С:Бухгалтерию Предприятия 3.0 включена на период 1 квартала 2018 г.

Исправлены ошибки:
- Переход микрофинансовых организаций с 2018 г. на ЕПС и ОСБУ. Исправлена ошибка в счетах ЕПС пе[...]
Сегодня, 28.12.2017, опубликован релиз:
1.1.8.2

Состав релиза:

• (197468 Кб)
• (62581 Кб)

Краткое описание:
Исправлены ошибки:
- Перехода микрофинансовых организаций с 2018 г. на ЕПС и ОСБУ.
Сегодня, 27.12.2017, опубликован релиз:
1.1.8.1

Состав релиза:

• (197467 Кб)
• (62570 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- В связи с переходом микрофинансовых организаций с 2018 г. на ЕПС и ОСБУ в конфигурации отключена возможность использования бухгалтерской части программы и выгрузки в 1С:Бухгалтерию Предприятия 3.0. Для МКК и МФК формирование проводок о[...]
Сегодня, 13.12.2017, опубликован релиз:
1.1.7.50

Состав релиза:

• (197291 Кб)
• (75152 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- Займы выданные. Добавлена возможность установки лимита на выдачу займа по контрагенту. В справочник "Контрагенты" в панели навигации добавлена ссылка на переход в регистр "Учет лимита по контрагенту".
- Займы выданные. Произведены дор[...]
Сегодня, 27.10.2017, опубликован релиз:
1.1.7.23

Состав релиза:

• (197152 Кб)
• (74852 Кб)

Краткое описание:
Доработан функционал:
- Займы выданные. В отчет по резервам добавлен отбор по статусу договора.
- Займы выданные. В отчет реестр по договорам добавлены поля "документ графика (текущий)", "наличие доп.соглашения", "срок займа (дни)".

Исправлены ошибки[...]
Сегодня, 24.10.2017, опубликован релиз:
1.1.7.20

Состав релиза:

• (197139 Кб)
• (62311 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- Займы выданные. В документы "Договор выдачи микрозайма", "Дополнительное соглашение" добавлена печатная форма "Справка о задолженности".
- В обработку "Обработка сведений об участии в экстремистской деятельности" добавлен вывод статист[...]
Сегодня, 31.8.2017, опубликован релиз:
1.1.7.1

Состав релиза:

• (196026 Кб)
• (73928 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- Выполнен переход на версию платформы 1С 8.3.10 в режиме совместимости с 8.3.6.
- Обновлена система лицензирования под работу на версии платформы 8.3.10 с включенной настройкой "Защита от опасных действий" для пользователя. Исключением [...]
Сегодня, 7.6.2017, опубликован релиз:
1.1.6.1

Состав релиза:

• (199788 Кб)
• (72388 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- В справочник "Организации" добавлен вид контактной информации "Веб-страница".
- В отчет по ожидаемым платежам добавлена возможность формирования смс рассылки.
- Изменения в смс рассылке. В справочник "Шаблоны сообщений" добавлено поле[...]
Сегодня, 12.4.2017, опубликован релиз:
1.1.5.1

Состав релиза:

• (199699 Кб)
• (71768 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- В документ "Регламентированная отчетность в ЦБ" добавлены отчеты "Отчет о деятельности КПК 4083-У", "Отчет о персональном составе КПК 4083-У".
- В справочник "Организации" для потребительских кооперативов добавлены табличные части для [...]
Сегодня, 15.3.2017, опубликован релиз:
1.1.4.70

Состав релиза:

• (199147 Кб)
• (71150 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- В справочник "Цели займов" добавлен вид займа "Ипотека". В справочник "Договоры с контрагентами" добавлено поле "Иной займ" - это признак того, что займ не является микрозаймом. Отчет о микрофинансовой деятельности доработан под данные [...]
Сегодня, 6.2.2017, опубликован релиз:
1.1.4.51

Состав релиза:

• (182804 Кб)
• (57453 Кб)

Краткое описание:
Доработан функционал:
- Рабочий стол кредитного специалиста. Командная панель документов доработана к единому виду для всех документов.

Исправлены ошибки:
- В нумераторе при использованиии префикса точки продаж.
- В документе начисления процентов по[...]
Сегодня, 20.1.2017, опубликован релиз:
1.1.4.42

Состав релиза:

• (182773 Кб)
• (57778 Кб)

Краткое описание:
Новое в версии:
- В документ "Договор выдачи микрозайма" добавлены печ.формы "Соглашение о способах и частоте взаимодействия", "Согласие должника на взаимодействие с третьими лицами".
- В учетную политику добавлен счет прочих доходов для процентов. Тепе[...]
Сегодня, 29.12.2016, опубликован релиз:
1.1.4.31

1С для микрофинансовых организаций предназначен для того, чтобы вести оперативный учет деятельности таких организаций. Подходит он также и для коллекторских агентств.

Функции программы

Данное программное обеспечение имеет очень широкие функциональные возможности:

• ведение баз данных о клиентах;
• оценка потенциального заемщика на предмет его платежеспособности;
• автоматический расчет графика платежей по введенным параметрам кредита или займа;
• автоматическое оформление всех необходимых документов, таких как анкета, договор, залог и т.д.;
• возможность заключать договоры с различными схемами выплат;
• различная система расчета процентов в зависимости от срока кредита;
• работа с процентами, штрафами и т.д.;
• ведение так называемого черного списка клиентов;
• коллекторский учет и работа с договорами, имеющими просрочку выплат;
• рассылка смс-уведомлений на телефонные номера клиентов;
• формирование различных видов отчетных документов и т.д.

Преимущества программы 1С МФО

1С для микрофинансовых организаций обладает целым рядом преимуществ. Она дает возможность реализовать весь цикл работы такой организации, начиная от анализа платежеспособности клиента и проверки его кредитной истории до момента погашения кредита и составления отчета. Система работает в единой базе, в которой используется веб-интерфейс.

Данные из ПО для МФО могут быть перенаправлены в 1С для бухгалтерии, чтобы были сформированы проводки по счетам. Автоматически программа формирует смс-уведомления и почтовые письма клиентам, имеющим задолженность и т.д. Важным преимуществом такого программного инструмента является то, что он может быть настроен на конкретные параметры компании.

Помощь пользователям

Разработчики программы 1С для микрофинансовых организаций осуществляют техническую поддержку пользователей своего продукта. В перечень таких услуг входит:

• открытый доступ на сайт компании «1С» для скачивания обновлений программы и дополнительных модулей;
• получение необходимых консультаций по телефону или иным средствам связи с установленным регламентом 15 минут.

Приобретая такое программное обеспечение для своей организации, руководителю важно осознавать, что реакция персонала на такое нововведение не всегда может быть адекватной. Конечно, многим сотрудникам программа облегчит труд, при этом повысив эффективность их деятельности. Но труд других может быть полностью автоматизирован, что, тем не менее, позволит компании сэкономить бюджет на выплатах заработной платы.

Мы уверены в своих ценах: найдете дешевле - вернем разницу.

Если вы решите купить 1С для микрофинансовых организаций у нас сегодня Вы бесплатно получите:

• первые 3 месяца поддержки, консультаций и обновлений
• доставку по Москве и регионам
• установку

Программа 1С Микрофинансовая организация единственное решение на базе 1С Предприятие, которое существует сегодня на рынке.

Начать работать в программе можно сразу же после установки. Однако для крупных компаний, как правило, требуются доработки программы и обучения персонала.

В состав стандартного внедрения 1С МФО входит:

• установка программного продукта
• адаптация программы под бизнес процессы конкретного предприятия
• ввод начальных данных по займам и справочной информации
• обучение персонала предприятия

Воспользоваться технической поддержкой программы может каждый владелец лицензионной версии 1С для микрофинансовых организаций. После того, как пользователь пройдет регистрацию в программе, у него появляется шесть суммарных часов, которые он в течение трех месяцев может использовать для получения услуг по технической поддержке. Если владелец программы нуждается в продлении этого срока, он может получить дополнительное время. Для этого ему необходимо приобрести такой продукт как «Лицензия на техническую поддержку». В комплекте с этой лицензией также находится талон, дающий возможность бесплатно подписаться на рассылку обновлений. Данный талон необходимо зарегистрировать и отправить на указанный электронный адрес.

В комплект приобретаемого программного продукта 1С Микрофинансовая организация входит также компакт-диск, на который записан дистрибутив программы. Также прилагается конверт, в котором указаны пин-коды программной защиты и инструкция по работе в 1С Микрофинансовая организация.

Вебинар по программе "1С Микрофинансовая организация":

Как учитываются полученные займы с помощью "1С МФО":

Приглашаем Вас на онлайн-курс “Ведение учета в 1С:Управление МФО и КПК”. Программа курса поможет Вам с легкостью вести автоматизированный учет по новым отраслевым стандартам бухгалтерского учета для микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов.

Как проходит обучение?

Курс состоит из 5 вебинаров, продолжительность каждого из которых ~ по 3 часа. В ходе обучения будут выданы задания для самостоятельной отработки примеров из практики МФО и КПК. В начале каждого вебинара проходит разбор типовых вопросов по предыдущим заданиям.

1. Настройка параметров программы.

   Займы предоставленные: фронт-офис. В том числе:

   • Финансовые продукты.Финансовые продукты.
   • Заявки на предоставление займа. Согласование заявки.
   • Проверка контрагента и оценка его кредитоспособности.
   • Оформление выдачи займа, расчет начислений, погашение займа.
   • Изменение условий займа.

2. План счетов, настройка ведения учета, счета аналитического учета.

   Займы предоставленные: бухгалтерский учет. В том числе расчет амортизированной стоимости, эффективной ставки процента, формирование резерва, уступка по различным вариантам займов:

   • на срок до 1 года.
   • на срок свыше 1 года.

Формирование остатков по займам предоставленным.

3. Привлеченные средства (сбережения): фронт-офис.

   Привлеченные средства (сбережения): бухгалтерский учет. В том числе расчет амортизированной стоимости, эффективной ставки процента, НДФЛ по различным вариантам займов:

   • на срок до 1 года, % в конце срока, ежемесячно, капитализация.
   • на срок свыше 1 года, % в конце срока, ежемесячно, капитализация.
   • нерыночная ставка (выше/ниже рынка).

Формирование остатков по привлеченным средствам (сбережениям).

4. В том числе:

   • Материалы: покупка-списание, продажа.
   • Парные счета и их закрытие.
   • Приобретение услуг.
   • Выдача в подотчет, оформление авансового отчета.
   • Расчеты по заработной плате и по налогам и взносам, исчисляемым из вознаграждений работникам.
   • Основные средства.
   • Отражение событий после отчетной даты (СПОД).

Формирование остатков по хозяйственной деятельности.

5. Бухгалтерский учет хозяйственной деятельности.

   • Вступление/исключение пайщиков.
   • Прием членских и паевых взносов, формирование фондов в КПК.
   • Формирование остатков по взносам пайщиков.
   • Финансовые нормативы.
   • Работа с просроченной задолженностью.
   • Анкеты контрагентов.
   • Шаблоны документов Word/OpenOffice.
   • СМС и e-mail рассылки.

Отраслевой программный продукт «1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП» разработан на основе типового решения «1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП» (редакция 3.0), с сохранением его базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С:Предприятие 8» версии 8.3 и современного интерфейса «Такси».

Программа обеспечивает выполнение следующих задач:

Предоставление займов

• Создание линейки Финансовых продуктов (видов предоставляемых займов);
• Предварительный расчет графиков предоставленных займов;

• Ведение базы своих клиентов и их анкетных данных;
• Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков
• Заявки на предоставление займов;
• Возможность проверки по базе недействительных паспортов, и по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
• Процесс согласования заявок и принятие решений андеррайтером;

• Статистика по одобренным и отклоненным заявкам;
• Формирование займов на основании заявок с возможностью ограничить действия менеджеров по корректировке ключевых условий займов;

• Расчет графика платежей по займу с различными вариантами погашения займа (дифференцировано, фиксированный платеж, аннуитетный платеж, в конце договора);
• Расчет полной стоимости потребительских кредитов/займов (ПСЗ);

• Печать основных сведений по договорам займа, а также сами договоры займа в формате MS Word, с возможностью заполнения реквизитов из программы по настроенным шаблонам;
• Автоматическое создание документов на выдачу займов;
• Автоматическое начисление процентов, штрафов и комиссий по займам;
• Изменение условий займов в соответствии с дополнительными соглашениями. Хранение всей истории изменений;
• Прием средств для погашения займа с возможностью автоматической разбивки суммы оплаты по видам платежа, и формированием платежных документов;
• Формирование отчетности по анализу займов с возможностью контроля суммы основного долга, суммы начисленных процентов, погашения основного долга и процентов (с точность до дня);
• Анализ отклонений от графиков возврата денежных средств;
• Возможность формирования Платежного портфеля;
• Взаимодействие с клиентами (планирование совершения звонков, встреч, писем и пр.), возможность выводить историю действий;
• СМС рассылки, e-mail рассылки

Работа с просроченной задолженностью

• Отчетность по анализу просроченной задолженности – по суммам, срокам;
• Возможность начисления резерва по займам;

• Отсрочка и возобновление начислений штрафных санкций;
• Стоп-лист по заемщикам (включается запрет на оформление документов);
• Возможность приостановки начислений процентов и комиссий;

• Возможность оформления претензий;
• Подготовка комплекта документов для передачи в суд (расчет иска, исковое заявление);
• Возможность проводить реструктуризацию займов;
• Списание проблемных займов;
• Переуступка прав требований.

Возможности по привлечению средств

• Условия привлечения средств;
• Предварительные заявки от потенциальных вкладчиков;
• Фактическое получение средств;
• Возможность автоматического начисления процентов, членских взносов;
• Отражение в системе возврата средств;
• Возможность капитализации процентов;
• Возможность в любой момент пополнить и снять личные сбережения;
• Хранение истории изменения условий привлечения средств;
• Пролонгация срока привлеченных средств;
• Расчет удержаний НДФЛ.

Отчетность

• Отчетность о микрофинансовой деятельности МФО и КПК;
• Отчетность о персональном составе МФО и КПК;
• Формирование отчетности согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ

• Возможность документирования исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
  • формирование приказа об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
  • формирование приказа о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
  • формирование приказа об утверждении плана обучения/подготовки;
  • формирование приказа об утверждении списка сотрудников, для которых обязательно прохождение обучения/подготовки;
  • ведение журнала учета прохождения вводного инструктажа и т.д;
• Возможность проверки клиентов на причастность к экстремистской деятельности и терроризму:
  • импортируется актуальный список террористов/экстремистов;
  • возможность проверки по актуальному списку террористов/экстремистов при приеме на обслуживание нового клиента, и 1 раз в 3 месяца проверка всех клиентов;
  • возможность экспорта в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке своих клиентов по списку террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) из личного кабинета;
• Присутствует помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю.

Сервисные функции конфигурации

• Возможность прикреплять произвольное количество внешних файлов в документы и справочники;
• возможность заполнения печатных форм MS Word по шаблонам;
• Групповая обработка по перерасчету начисленных процентов, комиссий и штрафов (за произвольный период);
• Гибкие механизмы разграничения прав доступа, например;
• Во отчетах существует возможность гибкой настройки выводимой информации.

Ведение регламентированного учета:

• Процентный доход с соблюдением требований Банка России - Положения №493-П и 501-П 2015 года;
• Отраслевая бухгалтерская отчетность Банка России для МФО и КПК;
• Учет по обособленным подразделениям.

Отражение хозяйственных операций

Основной способ отражения хозяйственных операций в учете - ввод документов в системе, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Помимо этого, существует возможность непосредственного ввода отдельных проводок.

Ведение учета по нескольким организациям

В программе "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским КОРП" существует возможность использовать одну информационную базу для того, чтобы вести учет сразу по нескольким организациям. Причем в этом случае параметры учетной политики для каждой организации настраиваются независимо от остальных. В то же время можно вести учет по каждой организации в отдельной информационной базе.

В программе "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП" существует возможность вести бухгалтерский и налоговый учет организаций, имеющих обособленные подразделения. Для учета операций между подразделениями, выделенными на отдельный баланс, в системе присутствует отдельный документ "Авизо".

Для анализа правильности разнесения бухгалтерских данных в системе присутствует набор стандартных отчетов.

Использование базового функционала типового решения "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП ":

Функционал программы "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП" используется в решении для ведения операций по различным участкам учета:

• Бухгалтерский учет на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России);
• Возможность ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте;
• Возможность ведения 20 (25) – значных счетов аналитического учета;
• Соответствие данных синтетического учета остаткам и оборотам на счетах аналитического учета;
• Использование парных лицевых счетов (активный/пассивный), возможность автоматической свертки парных лицевых счетов;
• Возможность формирования стандартных бухгалтерских отчетов (как по балансовым счетам, так и по счетам аналитического учета);
• Учет ОС и НМА;
• Складской учет, учет запасов;
• Учет денежных средств;
• Взаиморасчеты с контрагентами;
• Взаиморасчеты с подотчетными лицами;
• Доходы и расходы;
• Авансы полученные и уплаченные;
• Регламентные операции;
• Налог на прибыль, налог на имущество, транспортный налог;
• Книга покупок и продаж;
• Закрытие периода.