Инвестиции в новостройки: как заработать? Как вложить деньги в строящийся дом, квартиру (долевое участие в строительстве) Вложить деньги на начальном этапе строительства

Среди покупателей квартир в новостройках есть те, кто приобретает недвижимость с целью сохранить и приумножить свои сбережения. Однако, чтобы частный инвестор действительно мог получить прибыль от вложений в жилой комплекс, необходимо хорошо ориентироваться на рынке.

Рынок инвестиционных квартир

По данным Аналитического и консалтингового центра Est-a-Tet, по итогам первого полугодия 2014 года доля инвестиционных сделок на рынке новостроек Московского региона варьировалась от 30 до 34% от общего объема сделок. По сравнению с прошлым годом рост составил около 10% из-за колебаний курса доллара , политикой ЦБ РФ по отзыву лицензий у банков, а также нестабильной внешнеполитической ситуацией. Все эти факторы повлияли на то, что население начало интенсивно вкладывать деньги в наиболее понятный и надежный актив - недвижимость.

По оценкам агентства недвижимости SPENCER ESTATE, доля инвестиционных сделок на рынке сегодня составляет около 15%, по подсчетам компании «БЕСТ-Новострой» - порядка 20%, «Метриум Групп» - 10-12%, а GalaxyRealty - не более 10%.

«На сегодняшний день наиболее выгодным для инвестирования сегментом жилой недвижимости являются квартиры в домах эконом-класса. Бюджетные новостройки занимают большую долю предложения, а относительно доступная цена квадратного метра позволяет приобрести квартиру многим»

Александр Энгель, ГК «МИЦ»

Помимо эконом-класса спросом пользуются и новостройки сегмента «комфорт». Кроме того, находятся инвесторы и в классе элитной недвижимости. По словам коммерческого директора Корпорации «Баркли» Екатерины Фонаревой, на рынке элитной недвижимости с целью приумножения средств за счет увеличения готовности объекта инвесторы чаще всего приобретают квартиры у надежных застройщиков на ранней стадии строительства. «Как правило, срок инвестиций в элитную недвижимость составляет порядка 3-5 лет, после чего владелец может продать объект и вложить деньги в новый строящийся комплекс», - говорит Екатерина.

Что касается локаций, то новостройки, в которые охотно вкладывают деньги частные инвесторы, расположены в большинстве своем рядом с МКАД либо в городах ближнего Подмосковья - в пределах до 18-20 км от МКАД. «7-18 км от МКАД - то место, куда сдвинется спрос в период сокращения платежеспособности: покупатели будут искать более дешевые варианты, которые расположены в большей удаленности от МКАД, там сконцентрируются интересные предложения, а за счет притока туда клиентов будет наращиваться цена», - говорит коммерческий директор ГК «МИГ-Недвижимость» Ольга Гусева.

«Не стоит идти в дешевые точечные проекты, ведь масштабные жилые комплексы на начальной стадии постепенно наращивают цену за счет возрастающей готовности объектов, вывода новых очередей, что требует дополнительного финансирования. Желательно вкладываться в большой микрорайон, так как у застройщика будет более высокая потребность в начальном финансировании через продажи, и низкая цена на старте окупится для него при реализации остальных очередей»

Ольга Гусева, ГК «МИГ-Недвижимость»

Для инвестирования покупатели предпочитают одно- и двухкомнатные квартиры площадью 35-40 и 50-60 кв. м соответственно, а также квартиры-студии. При этом эксперты не советуют рассматривать квартиры площадью меньше 28-29 кв.м., так как в случае резкого изменения конъюнктуры рынка подобные варианты могут остаться невостребованными. По словам Ольги Гусевой, оптимальный вариант - квартиры от 29 до 38 кв.м., именно у них есть потенциал.

«Интересно, что люди стараются инвестировать на второй или третьей очередях проекта: предпочитают понимать, как ведут себя цены, а также сократить возможность конкуренции (каждый новый вышедший в продажу корпус в рамках одного и того же проекта конкурирует с другими очередями)»

Ирина Доброхотова, «БЕСТ-Новострой »

Филипп Третьяков, генеральный директор GalaxyRealty , предлагает разделять квартиры, которые приобретают с целью инвестиции, на две категории. Первая - это высоколиквидные объекты: однокомнатные квартиры с хорошими видовыми характеристиками в современных ЖК от известных и надежных застройщиков. Такие комплексы расположены в районах с развитой инфраструктурой и хорошей транспортной доступностью. Вторая категория - квартиры с минимальной ценой, в этом случае все остальные факторы для покупателя уходят на второй план.

Выбор квартиры

Правильный выбор квартиры для инвестирования - это важный стратегический шаг. Оценивая ликвидность жилого объекта, инвестор всегда проводит подробный анализ множества различных факторов, которые в конечном итоге влияют на величину полученного дохода.

«Прежде всего, всех волнует вопрос цены, то есть величина минимального порога вхождения в проект. При этом самые дешевые квартиры в жилом комплексе инвесторов не интересуют. Наименьшая стоимость обычно устанавливается в неликвидных объектах (с плохими видовыми характеристиками, расположенными на первых этажах и т.д.)»

Мария Литинецкая, «Метриум Групп »

Вадим Ламин, управляющий партнер агентства недвижимости SPENCER ESTATE считает, что на сегодняшний день квартира, купленная с целью вложения средств, вряд ли должна быть дорогой. На элитные объекты стоит обращать внимание, только если застройщик предлагает очень выгодные условия покупки.

Еще один критерий - это расположение объекта. Инвестор оценивает престижность района, его транспортную доступность, планы развития с точки зрения дорожной и социальной инфраструктуры, прошлые темпы роста цен и прогноз изменения на ближайшие 1-2 года, а также конкурентное окружение проекта. При выборе квартиры учитывается ее расположение в самом комплексе - этаж, удаленность от лифта, вид из окна и т.д.

«Частные инвесторы ориентируются на три основных фактора: где, сколько и какая стадия строительства. Потому что, если мы говорим о том, чтобы именно зарабатывать на своем вложении, то такие покупатели предпочитают приобретать квартиру на самой начальной стадии строительства дома по минимальной стоимости»

Наталья Картавцева, ОАО «ОПИН»

Другими немаловажными факторами являются репутация застройщика и наличие у него всех необходимых документов.

Выгодные локации

Наибольший рост цен показывают¬ новостройк¬и в районах, где строят новые дороги и станции метрополитена. По мнению Александра Энгеля, руководителя отдела новостроек ГК «МИЦ», в первую очередь к таким локациям относятся подмосковные города - Мытищи и Котельники . Рост цен в районах, где открывались новые станции метро, составлял от 5 до 15%. В качестве примера Александр приводит такие районы Москвы, как Митино , Строгино, Выхино-Жулебино и другие. Также перспективными можно считать территории, которые находятся на границе с Москвой или Новой Москвой и объекты, распложенные рядом с развивающимися столичными территориями. Например, Киевское шоссе, Калужское шоссе, Варшавское шоссе, Новорижское шоссе.

В Москве перспективными локациями можно считать и промзоны - скорее всего, дома там будут выходить в продажу на начальных стадиях строительства, и при этом в перспективе реорганизованная промзона будет более чем привлекательна для проживания.

«Конечно, наиболее инвестиционно привлекательными являются новостройки Москвы, однако большой размер входного билета серьезно ограничивает круг потенциальных инвесторов. Стоит обратить внимание на города ближнего Подмосковья. Например, в Мытищах прирост средней стоимости квадратного метра на рынке первичного жилья только за первые 6 месяцев 2014 г. составил 5%. Близость к Москве, высокая транспортная доступность и развитая социальная инфраструктура являются здесь одними из ключевых драйверов роста цен недвижимость»

Дмитрий Пантелеймонов, ГК «Лидер Групп»

Перспективные проекты

Наиболее удачными для инвестиций являются объекты с развитой социальной инфраструктурой (школы, детские сады, поликлиники и т.д). Объект также должен отличаться хорошей транспортной доступностью (близость метро, крупных автомагистралей, для Московской области - наличие железнодорожной станции и т.д.). Как правило, доходность инвестиционных квартир в качественных, инфраструктурных объектах может достигать 50% в течение 3 лет.

Среди инвестиционно привлекательных объектов - ЖК «Татьянин Парк» , на территории которого будут построены школа, детские сады и поликлиника, а в 2017 году в шаговой доступности от жилого комплекса откроется новая станция метро «Терешково».

Также инвесторам стоит обратить внимание на ЖК «Лидер Парк» в Мытищах, проект которого предполагает возведение не только жилых корпусов, но и детского сада, школы, а также торгового центра. При этом цены в жилом квартале одни из самых низких в городе. Однокомнатная квартира в «Лидер Парке» продается сейчас по цене от 2,366 млн рублей, двухкомнатная - от 4,538 млн рублей, а трехкомнатная - от 5,162 млн рублей.

Дата публикации 07 августа 2014

В условиях кризиса покупка недвижимости - хороший способ, чтобы сохранить свои средства. Однако, следует избегать рискованные вложения, к которым аналитики относят сегмент первичного жилья.

В настоящее время в Москве доля инвестиционных сделок составляет около 20 процентов. До начала кризиса, инвестиции в квартиру, которая находится на начальной стадии строительства, были вполне оправданы и приносили доход около 100 процентов от полной стоимости квартиры.

Сегодня дополнительный доход от покупки строящегося жилья существенно меньше. Аналитики считают, что доход от инвестиций в жилье может составлять 20 - 25 процентов, но не в год, а за все время строительства. Причем, если сроки строительства затянуться, то годовой доход может быть еще меньше.

С того момента как купили квартиру на стадии котлована и до окончания строительства ее стоимость может вырасти на 20 процентов. Ранее доход от инвестирования в жилье в новостройках составлял 50 - 60 процентов годовых.

На сегодняшний день стоимость квартир в Москве составляет около 5 000 долларов за квадратный метр. По мнению экспертов, в ближайшее время стоимость квартир вряд ли выйдет за пределы 4 000 - 6 000 долларов.

Специалисты также отмечают, что рост стоимости во время строительства еще не значит, что в итоге объект станет ликвидным и на него будет большой спрос. Большинство экспертов сходятся во мнении, что инвестиции в новостройки довольно рискованны, если учитывать вероятность кризисных ситуаций.

Сейчас годовой рост цен на рынке первичной жилой недвижимости соответствует уровню инфляции. Например, в конце весны этого года средняя стоимость квартир в новостройках Москвы составляла 162 600 рублей за квадратный метр. Так, за месяц стоимость жилья выросла на 0,1 процента, а относительно декабря прошлого года - на 4,1 процента.

Если учитывать, что экономика сегодня нестабильна, то в будущем стоимость жилья может снизиться. К концу этого года стоимость жилой недвижимости в Москве могут снизиться на 5 - 15 процентов в рублях и на 15 - 25 процентов в долларах.

Если рассматривать наиболее худший вариант, а именно, что повторится сценарий 2008 года, то стоимость жилья может снизиться на 15 - 20 процентов в рублях и на 35 - 40 процентов в долларах.

Новостройки Москвы являются оптимальным вариантом в плане краткосрочных инвестиций, так как за последние 2 года планка стоимости существенно возросла. Инвесторам следует ориентироваться, что за время строительства, а именно 1 - 2 года можно выиграть 10 - 15 процентов и при переходе квартиры с первичного на вторичный рынок - 3-4 процента.

Исключением являются только апартаменты, где можно увидеть более высокие суммы доходности. Согласно оценке участников рынка, на инвестиционную привлекательность новостройки влияют следующие факторы - низкий «входной билет» в проект и высокая надежность застройщика, который обеспечит гарантированный ввод объекта и высокие темпы строительства, что немаловажно для инвестора.

Сейчас достаточносложно найти объекты эконом-класса, которыми преимущественно и интересуются инвесторы. Доля предложений, стоимость которых не превышает 100 000 рублей за квадратный метр, уменьшилась на 0,5 процента до 1 процента. На предложения стоимостью 100 000 - 150 000 рублей за квадратный метр приходится 38 процентов от общего объема. Объем предложения квартир стоимостью 150 000 - 200 000 рублей за квадратный метр и стоимостью более 250 000 рублей за квадратный метр составил 35 и 13 процентов соответственно.

Не следует думать, что дорогие объекты являются самыми ликвидными, ведь в первую очередь с рынка вымываются самые дешевые квартиры.

Инвестиции в квартиры на вторичном рынке недвижимости, по сравнению с инвестициями в новостройки являются менее рискованными. В настоящее время инвесторов привлекают вложения, цель которых надежное сохранение средств. Для чего люди приобретают квартиру, делают в ней ремонт, а затем сдают в аренду.

Если есть необходимость, то квартиру продают вместе с арендаторами. Доходность от сдачи квартиры в аренду составляет 5-6 процентов годовых.

Покупка недвижимости на стадии строительства является одним из популярных вариантов вложения денежных средств. Если квартира приобретается для личного проживания, то ее покупка еще до сдачи в эксплуатацию поможет сэкономить денежные средства. Когда цель вложения денег - перепродажа, то такая операция позволит собственнику максимизировать свою прибыль. Так насколько все-таки выгодно вкладывать деньги в недвижимость на стадии строительства?

Почему это выгодно?

Рынок недвижимости остается одним из стабильных и привлекательных для инвестиций. В долгосрочном периоде стоимость квадратных метров обычно продолжает расти. Прибыль от такой операции может достигать 25-30%. Причем необязательно дожидаться завершения строительства: на каждом следующем этапе свои права на квадратные метры можно продать по более высокой цене.

Достаточно выбрать объект и подписать договор долевого участия. При благоприятном течении событий в следующий раз будущий собственник будет общаться с застройщиком, когда дом будет уже сдан в эксплуатацию.

Правильный выбор объекта

Выбор объекта зависит от суммы денег, которая может быть направлена на покупку. Самый дешевый вариант - стать дольщиком на этапе котлована. В этом случае необходимо быть готовым к большому сроку окупаемости, но можно рассчитывать и на максимальную прибыль. Чем ближе завершение строительства, тем больше потребуется средств на покупку, но будет меньше срок окупаемости и, соответственно, конечный доход.

Если квартира покупается с целью перепродажи , то необходимо оценить ее будущую привлекательность. Даже когда застройщик обещает качественное жилье, с хорошей планировкой, парковкой и другими удобствами, для покупателей будет важна инфраструктура района, транспортная развязка, близость к культурным и деловым центрам. Большую роль играет наличие строящихся поблизости домов подобного класса: чем их больше, тем выше будет конкуренция, и тем меньшую наценку сможет установить дольщик.

При планировании сдачи квартиры в аренду необходимо помнить, что от владельца потребуются еще и дополнительные вложения для проведения ремонтно-отделочных работ. Кроме этого, арендаторы не всегда считают привлекательным жилье, которое было построено недавно. Даже если собственник сумел в краткие сроки сделать ремонт, работы в других квартирах могут причинять определенный дискомфорт. Поэтому нужно быть готовым к тому, что такой объект, вероятно, будет простаивать определенное время.

Риски: как минимизировать?

Такая покупка несет с собой определенный набор рисков:

Дом может быть не достроен.
Застройщик может объявить себя банкротом.
Государственная комиссия может не ввести дом в эксплуатацию.

В результате развития событий по одному из сценариев, речь уже будет идти не о потере прибыли, а о возврате собственных вложенных денег. Для минимизации этих рисков стоит тщательно подготовиться к покупке будущего жилья:

Проверить историю застройщика, наличие претензий и судовых разбирательств.
Убедиться, что он предлагает заключить именно договор долевого участия, так как он подлежит обязательной государственной регистрации и регламентируется законом РФ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов».
Проверить наличие у компании разращения на строительство, документы на земельный участок и контракт с органами власти.

Хорошим вариантом уменьшения рисков будет вложение в строительство домов, на покупку квартир в которых можно взять ипотеку в крупном банке. Они тщательно проверяют застройщика, чтобы не остаться без залога.

Таким образом, вложение денег в недвижимость на стадии строительства может принести хорошую прибыль. Только необходимо взвешенно и скрупулезно выбирать застройщика и объект.

Выгода покупки квартиры в новостройке на этапе котлована
Эконом-вариант: перепродажа новостроя гаражей

Покупка малогабаритных квартир (19 - 35 кв.м) для дальнейшей перепродажи – это хороший способ инвестирования в новостройки, но как и везде, тут есть свои подводные камни.

Суть стратегии: приобрести квартиру или студию в новостройке (пока дом не сдан в эксплуатацию) и перепродавать через год или два. Маленькие студии и однокомнатные лучше всего растут в цене, и они более ликвидные , чем квартиры большой площади.

Затраты времени – всего три дня . День на поиск подходящего объекта, второй день – подача документов в банк, и третий – подписание договора.

При инвестировании в новостройки для перепродажи во время кризиса надо помнить о нескольких важных моментах:

лучше выбирать новостройки на последних стадиях строительства, потому что есть вероятность недостроя;
нужно тщательно проверять застройщиков;
продать новостройку на вторичном рынке – сложно.

Несомненный плюс заключается в том, что во времена спада в экономике ценник на новое жилье значительно ниже. Зато потом при выходе из кризиса недвижимость отыгрывает инфляцию, в то время как деньги обесцениваются. То есть лучшая стратегия - купить в кризис и продать после выхода из кризиса, на пике цены.

Сейчас основная проблема на рынке недвижимости том, что вторичный рынок замер. Юридически если вы купили квартиру и застройщика и потом перепродаете (даже не пожив там ни дня) - это уже перепродажа на вторичном рынке. Ипотека на вторичку не слишком выгодна, и многие люди предпочитают брать новостройки под более низкую процентную ставку. Поэтому можно всего рассмотреть вариант вложения в новые дома и квартиры под сдачу в аренду , а в дальнейшем уже выйти из сделки через продажу.

С другой стороны, до 1 июля 2018 года новостройку можно купить по очень привлекательной цене. В связи с вступлением в силу изменений в 218-ФЗ и постепенного отказа от ДДУ эксперты ожидают роста цен на этом рынке на 20-30% уже осенью 2018 года. Так что сейчас можно приобрести квартиру в новостройке на самых выгодных условиях, а рост стоимости через 1-2 года может составить вместо стандартных 30-40% куда больше - 50-60%.

Представьте себе, что:

Вы купили квартиру за 2 100 000 рублей.
За 6 месяцев она выросла в стоимости до 2 600 000 - 2 700 000 рублей.
По расчетам прибыль составит от 500 000 рублей.

Посмотрите фрагмент семинара Николая Мрочковского, на котором стратегия инвестирования в новостройки для перепродажи разобрана более подробно:

(Фрагмент семинара – )

Выгода покупки квартиры в новостройке на этапе котлована

С момента котлована и до продажи всех квартир недвижимость дорожает примерно на 40-50% . Поэтому даже с учетом ипотеки выгодно приобретать недвижимость: платим по кредиту 7-8%, недвижимость растет на 40-50% за все время строительства (1,5-2 года). Разницу оставляем себе.

Давайте разберем, как растет стоимость новостройки при строительстве дома. Итак:

Как только огородили участок и начинают строительство – это стартовая цена.
Вырыли котлован, залили фундамент – плюс 10% к стоимости.
Построили первые этажи – еще плюс 10%.
Достроили верхние этажи – еще плюс 10%.
Сдали дом госкомиссии – еще плюс 10%.
Выдали ключи – еще плюс 10%.

Таким образом, с учетом сметы вы можете рассчитать, на каком именно этапе вам выгоднее всего вливаться в сделку. Безусловно, имея в виду как ситуацию на рынке, так и свои финансовые возможности.

Оценка потенциала квартиры в новостройке для перепродажи

Чтобы верно оценить объект, нужно сперва определить:

Сколько комнат выгоднее брать? Какого размера?
Какие есть отличия доходности у однушки, двушки или трешки?
По каким показателям определяется ликвидность объекта?

На эти вопросы вы сможете найти ответ в видео «Оценка потенциала квартиры в новостройке для перепродажи ».

(Фрагмент семинара – Cекреты создания денежного потока и капитала на недвижимости )

2 главных правила, написанных кровью неудачливых инвесторов при вложении в новостройки:

тщательно отбирайте застройщиков и дома, считайте не только доходность, но и риски;
изучите возможность выйти из сделки до того, как объект будет сдан (санкции, порядок), а также продумайте запасную стратегию – инвестирование в новостройки для последующей сдачи в аренду.

И не надо складывать все яйца в одну корзину. Если есть возможность разделить средства на несколько проектов, делите!

Эконом-вариант: перепродажа новостроя гаражей

Вы можете реализовать стратегию перепродажи недвижимости не только с новостройками, но и с гаражами. Это замечательный вариант, если вы пока что не хотите браться за квартиры. Дмитрий Корецкий в Барнауле вкладывает деньги в гаражи, которые еще только строятся. Покупает их дешево на раннем этапе и продает в 2 раза дороже. Недавно на регулярной встрече инвесторов Территории Инвестирования он как раз рассказал о своем опыте:

Посмотрите видео «Убойные инвестиции в гаражи»:

(Фрагмент записи живой встречи инвесторов проекта Территория Инвестирования в Москве )

Подводя итоги: варианты есть, и их много. Главное – изучать детали и просчитывать риски!

Ленивые инвестиции в новостройки

Продолжаю искать новые инструменты, . Совсем недавно открыл для себя еще одно направление — инвестирование в новостройки. Я уже писал общую статью про , в которой немного затронул данную тему. С тех пор, я получил много вопросов, очевидно, что этот способ инвестирования пользуется популярностью среди инвесторов.

Если вы сейчас выбираете объект и не знаете в какую компанию обратиться, напишите мне по форме обратной связи. Поделюсь контактами опытных агентов, которые бесплатно помогают с выбором объектов.

Надеюсь, что после прочтения данной статьи, читатели ленивого блога расширят свой инвестиционный кругозор.

Для порядка перечислю основные тезисы статьи:

Минимальные суммы для инвестирования в строящуюся недвижимость;
Риски при инвестировании в новостройки;
Как выбрать застройщика, что нужно знать;
Как выбрать объект для инвестиций в новостройки;
Сколько можно заработать и как продавать квартиру не заплатив налоги.

Минимальные суммы для выгодных инвестиций в новостройки

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Прежде всего, поговорим о минимальной сумме, которой должна быть у инвестора для начала инвестирования. Безусловно, в каждом городе свой рынок недвижимости. Как и на любом рынке, помимо себестоимости, цена квадратного метра в основном зависит от показателей спроса и предложения. Соответственно, наиболее дорогие квадратные метры в городах миллионниках. В этой статье, говоря о новостройках, я буду подразумевать объекты (жилой недвижимости) в Санкт-Петербурге, потому как этот рынок я достаточно подробно изучил.

Итак, минимальные суммы для инвестирования в новостройки Санкт-Петербурга начинаются от 1,5 млн. рублей. За эти деньги можно купить совсем небольшую студию в новостройке, не самого крутого застройщика, без отделки, где-нибудь рядом с КАДом на этапе котлована. В Москве минималка начинается от 2,5-3 млн. рублей.

Что касается ипотеки или рассрочки, то по моим наблюдениям их использование существенно съедает доходность, а в большинстве случаев делает инвестирование просто не выгодным. Ипотека подходит больше для вторичного рынка, где можно купив квартиру сразу сдавать её, параллельно погашая кредит.

Риски при инвестировании в новостройки

Говоря об инвестировании миллионов рублей, я бы не стал гнаться за самыми дешевыми объектами, хотя зачастую именно на них можно заработать больше всего. При инвестировании больших сумм, приоритетом должна быть не плановая доходность, а максимальное уменьшение рисков. Перечислю основные риски в данном инвестиционном инструменте:

Банкротство застройщика;
Неприемлемое для жизни качество постройки;
Мошенничество со стороны застройщика;
Существенный срыв сроков строительства;
Форс-мажор (война, экономический кризис и т.д.)

Максимально снизить риски можно за счет грамотного выбора застройщика и заключения договора ДДУ (об этом чуть позже). Поговорим о застройщика подробнее.

Как выбрать надежного застройщика — что необходимо знать?

Как сказали на одной из лекций «Петербургской ярмарки недвижимости» — При инвестировании нужно выбирать не объект строительства, а застройщика.

И действительно, когда речь идет о миллионах рублей, лучше переплатить 100-200 тысяч за хорошую историю компании, чем потом 2 года переживать за правильность выбора.

Да, кстати, покупать квартиру наиболее выгодно на самом раннем этапе строительства, сразу при старте продаж, в этом момент обычно самые вкусные цены. Средний срок строительства новостроек около 2 лет, собственно этот срок и считается так называемым горизонтом инвестирования.

Вернемся к вопросу — как выбрать надежного застройщика. Вот основные моменты, на которые стоит обратить внимание при выборе застройщика:

Строительная история компании;

Чем больше домов застройщик успешно построил и ввел в эксплуатацию, тем больше вероятность успешного инвестирования. Так же важно учитывать строительные особенности построенных объектов, лучше, если они не будут сильно отличаться от выбранного объекта для инвестиций. Например, застройщик построил много панельных домов во Владивостоке, и вдруг решил построить кирпичный дом в Санкт-Петербурге — я бы задумался.

Рекомендации знакомых и отзывы в интернете;

Если компания стоит не первый дом, то в интернете можно найти достаточно много отзывов реальных покупателей и жильцов. Как вариант, можно попробовать опросить жильцов последних построенных домов застройщика, они могут многое рассказать о качестве постройки дома.

Активность на строительной площадке;

Перед покупкой квартиры в любом случае стоит посетить место строительства. Если срок сдачи запланирован через год, а на стройплащадке только-только начинают лениво забивать сваи, то с большой вероятностью сроки сдачи будут сорваны.

Форма оформления договора на право требования;

Согласно федеральному закону № 214 РФ новостройки могут продаваться только по договору долевого участия (ДДУ), договору жилищно-строительного кооператива или посредством жилищных сертификатов. Все остальные виды (предварительный договор долевого участия (купли продажи), договоры займа или инвестирования, и т.д.) являются незаконными!

Если почитать 214 федеральный закон, становится ясно, что наименее рискованным видом договоров является ДДУ. Если компания не заключает при продаже квартиры договор ДДУ, то это должно наводить на размышления о необходимости дополнительной проверки застройщика. Тем не менее, сейчас в СПб несколько крупных застройщиков работают только по ЖСК, причем за счет этого, цены могут быть ниже рыночных на 5-10%. С ними тоже можно работать, но для первого опыта инвестирования я бы их рассматривать не стал, т.к. в этом случае слишком высок риск срыва сроков сдачи дома и необходимости дополнительных платежей.

Как выбрать новостройку для выгодного инвестирования?

После того, как мы определились с застройщиком, возникает следующий вопрос — как же выбрать объект для инвестирования в новостройку? Перед тем, как начинать инвестировать, всегда следует задуматься о том, как вы будете фиксировать прибыль. Поэтому при выборе объекта основная задача инвестора выбрать наиболее ликвидный объект, т.е. обьект, квартиру в котором будет проще всего продать по выгодной для инвестора цене.

Наиболее востребованными на рынке Санкт-Петербурга являются квартиры студии и однокомнатные квартиры. Если у вас есть возможность купить квартиру, скажем, с двумя комнатами и более, то лучше задуматься о покупке нескольких студий.

Итак, на что же нужно обратить внимание при выборе объекта инвестирования:

Расположение;

При выборе объекта очень важно лично посетить место строительства, изучить текущую ситуацию в микрорайоне. Обратить внимание нужно на удаленность от метро, наличие социальных объектов (школа, детский сад, поликлиника и пр.).

Познакомиться с планом развития района;

При желании в интернете можно найти план городского комитета по развитию района, в котором можно посмотреть, что будет представлять район через несколько лет. Возможно, рядом со строительным объектам планируется строительство какого-нибудь шумного завода с вредным производством, квартиру в таком объекте будет продать тяжелее.

Средняя стоимость квадратного метра;

Для того чтобы хоть как-то ориентироваться в ценах на новостройки Санкт-Петербурга я составлял таблицу со средними ценами 1 квадратного метра различных объектов и квартир. Для полноты картины в таблицу стоит внести наличие отделки, этаж и этажность, наличие балкона или лоджии, видовые характеристики, вид санузла (раздельный или совмещенный), транспортную доступность объекта и др. важные характеристики.

Сколько можно заработать и как правильно продавать квартиру в новостройке

Существует два способа определения потенциальной доходности инвестиций в новостройки:

Поинтересоваться у менеджеров застройщика о порядке роста цен по мере строительства дома. Допустим, мы покупаем студию на самом старте продаж за 2 млн. рублей. Менеджер застройщика говорит, что в аналогичном уже построенном неподалеку доме цена на аналогичную квартиру составляет 3 млн. рублей.Таким образом, максимальная прибыль (без учета возможного демпинга, налогов и сопутствующих расходов) условно 1 млн. рублей. Если мы будем продавать квартиру по переуступке потенциальная доходность может достигать 1 млн. руб2 млн.рублей2 года = 25% годовых
Изучить объявления инвесторов о продаже квартир в недавно построенных домах с аналогичными характеристиками. Несмотря на то, что разброс цен будет достаточно большой, так можно определить минимальную возможную доходность (расчет см. п.1).

Продавать квартиру в новостройке выгоднее всего по так называемой переуступке, до подписания акта приемки. В этом случае, если инвестор договорится с покупателем о том, что в договоре будет прописана номинальная стоимость квартиры (цена по которой покупал инвестор), то инвестор освобождается от необходимости уплаты налога на доход (13%), т.к. документально никакого дохода не было.

В качестве страховки инвестор может написать расписку, в которой обязуется компенсировать издержки в случае возникновения различных проблем. В среднем регистрация договора переуступки у застройщиков стоит около 30 тысяч рублей.

P.S.

Совсем забыл упомянуть о том, что агентства недвижимости на первичном рынке работают с потенциальными покупателями на безвозмездной основе. Они получают агентское вознаграждение (как у форекс брокеров) за продажу квартиры непосредственно от компании застройщика. Поэтому при выборе объекта для инвестиций эффективнее всего пользоваться услугами нескольких агентов и получать информацию от нескольких источников.

В этой статье, я галопом пробежался по достаточно объёмной теме. Для того чтобы разобрать все подводные камни инвестирования в строящуюся недвижимость нужно писать книгу, возможно, когда-нибудь я даже этим займусь.

Если у вас есть вопросы по выбору объекта для инвестиций и сопутствующим вопросам, то готов ответить на них в формате , также буду рад обсудить в комментариях с опытными инвесторами рабочие моменты и подводные течения при работе с недвижимостью.