Карта ОТП Банка для клиентов Touch Bank: стоит ли мигрировать. ОТП Банк — кредитная карта Оформить дебетовую карту отп банка онлайн заявка

Кредитные карточки являются одним из наиболее любимых россиянами продуктов. И когда доходит дело до выбора банка-кредитора, глаза заемщика просто разбегаются – море предложений, и попробуй сориентируйся, какое из них по-настоящему выгодное.

В этой статье мы рассмотрим предложения по кредиткам от банка ОТП. Если вы еще не знакомы с данной кредитной организацией, то вас она наверняка заинтересует. Но обо всем по порядку.

Основная линейка продуктов

ОТП не создал богатую линейку карточек, стремясь поразить воображение неискушенного клиента. На данный момент действует всего 4 вида кредитных карточек от ОТП банка, которые может оформить заемщик:

Visa Classic;
MasterCard Standard;
Visa Gold;
MasterCard Gold.

Как видите, основное различие только в статусе пластика и лимите кредитной линии , предоставляемой клиенту после проверки платежеспособности.

Проценты за использование заемных средств с кредитной карты ОТП банка среднерыночные, и не сильно разнятся, как, например, в «Русском Стандарте».

Самые выгодные предложения от банка поступают заемщикам по предодобренным заявкам (обычно тем, кто ранее брал товарный или потребительский кредит, и успешно его выплатил; либо сотрудникам компаний, состоящих на зарплатном обслуживании).

Всего существует три программы кредитования:

с минимальным пакетом документов;
с полным пакетом документов;
по приглашению банка.

Полная стоимость кредита по этим программам составляет:

Выгоднее рассчитываться кредиткой, чем снимать наличные – в этом случае ставка за использование средств существенно ниже:

для клиентов банка – 19,9% годовых;
для карточек с полным пакетом документов – 24,9%;
для карт с минимальным пакетом – 29,9%.

Стоимость годового обслуживания составляет 1800 рублей для карточек категории Gold, и 600 рублей – для классических.

ДЛЯ СПРАВКИ: Стоимость кредита при снятии наличных с пластиковой кредитной карты ОТП банка считается по верхней границе процентной ставки.

При первичном оформлении карточки ОТП, как правило, предоставляет минимальный кредитный лимит – от 20 000 рублей . Позднее он может быть увеличен по инициативе заемщика либо самого кредитора.

Максимальная сумма кредитной линии составляет 1 500 000 рублей. При первичном оформлении лимит для карт категории Standard – 150 000 рублей, категории Gold – 200 000 рублей.

Как оформить кредитку

Для клиентов, на которых есть информация в системе, предусмотрена возможность подачи заявки через личный кабинет «ОТП-Директ» , либо по телефону горячей линии.

После проверки информации в течение 5 дней кредитор примет решение по заявке, и оповестит о нем клиента.

Лицам, не являющимся клиентом, предлагается два способа оформления кредитки:

подача заявки с помощью менеджера контактного центра;
оформление заявки на сайте.

Либо, если в городе есть филиалы ОТП, заявку можно подать в отделении. С собой потребуется иметь общегражданский паспорт и ИНН (минимальный комплект документов).

После изготовления карточка поступит в выбранное вами отделение, либо будет отправлена «Почтой России» на указанный в анкете адрес. После получения, кредитку необходимо активировать в течение 60 дней , и получить ПИН-код – он потребуется для снятия наличных в банкоматах.

На страницах нашего сайта вы также узнаете ! А также расскажем, как быстро оформить кредитку.

Условия и требования к получателю

Банк готов рассматривать заявки лиц старше 21 года, не имеющих . Основное требование к заемщику – наличие постоянной работы.

ОТП тщательно проверяет работодателя , поэтому фирмы с малым оборотом или задолженностью перед ФНС обычно не проходят проверку по службе безопасности.

Отсутствие какой бы то ни было кредитной истории так же станет поводом для отказа в выдаче кредитки.

Впрочем, в течение 4 месяцев с момента обращения клиента, могут пересмотреть свое решение и выпустить карту с индивидуально рассчитанным кредитным лимитом.

Минимальные требования к заемщику таковы:

стаж на последнем месте работы – от 6 месяцев;
нормальная организация-работодатель (проверяют особо тщательно!);
возраст от 21 до 55 лет для женщин, от 21 года до 60 лет – для мужчин;
наличие действующего паспорта и ИНН – для кредиток с минимальным пакетом документов;
документы, подтверждающие занятость и размер дохода – для программы с полным пакетом документов.

Рассмотрение заявки может занять от 5 до 10 рабочих дней (особо никто никуда не торопится), и это касается карточек любого статуса. Периодически необходимо звонить в контактный центр, и уточнять информацию по своей заявке.

После одобрения кредитка будет выпущена и передана в отделение, либо отправлена по почте. В совокупности, процедура получения кредитки от момента подачи заявки до момента ее активации может занять до месяца.

Как получить и активировать карточку

Для того, чтобы получить карточку, вам понадобится с паспортом отправиться в отделение, или забрать ее на почте (в зависимости от способа получения, выбранного вами). После этого кредитку необходимо активировать. Пока карта неактивна, по ней невозможно совершать операции.

После получения кредитной карты ОТП банка для ее активации вам необходимо позвонить в справочную службу по номеру 8-800-200-70-02 , и, следуя инструкции оператора, активировать ее. Затем вам будет предложено создать ПИН-код в интерактивном режиме.

Вся процедура занимает не более 5 минут. Обязательно запишите ПИН-код и сохраните в надежном месте. Процедура активации и получения ПИН-кода полностью бесплатна.

Льготный период

ОТП так же, как и большинство банков, предлагает льготный период , в течение которого можно пользоваться заемными средствами без процентов.

Но с одним важным ограничением – он не распространяется на операции по снятию наличных с карточки , только на безналичные операции.

Поэтому важно помнить об этом нюансе перед тем, как снимать деньги с кредитки.

ПОЛЕЗНЫЙ СОВЕТ: Сэкономить на снятии и воспользоваться льготным периодом можно, если вы переведете средства с карты на электронный кошелек.

Списав оттуда деньги на дебетовую карту, можно воспользоваться наличными, не теряя привилегии в виде льготного периода и не переплачивая большую комиссию за снятие наличных в банкомате.

Длительность грейс-периода стандартная, и составляет 55 дней . Отсчет начинается с момента совершения первой покупки по карте.

Узнать о сроке действия льготного периода и отследить все операции можно в интернет-банке «ОТП-Директ», либо с помощью мобильного приложения.

Как пользоваться

Правила использования карты просты и понятны. С ее помощью можно оплачивать покупки : в магазинах, либо на сайтах в интернете.

Снимать наличные с помощью собственных банкоматов банка или использовать только для покупок – решать только вам, хотя, как уже говорилось, последний вариант куда более выгодный для заемщика.

Чтобы рассчитаться кредиткой в магазине, нужно просто провести ей через терминал безналичной оплаты и ввести ПИН-код. Сумма покупки будет тут же списана со счета, и вы получите смс-оповещение о расходной операции.

Карту необходимо бережно хранить, не допуская повреждения магнитной полосы. Из-за этого она может перестать работать, и потребуется заказывать перевыпуск.

ПОМНИТЕ: ПИН-код хранят отдельно, и не сообщают посторонним лицам – во избежание кражи средств со счета. Рассчитывайтесь карточкой только на проверенных сайтах в интернете, либо заведите специально для таких покупок электронный кошелек. Его можно пополнять прямо из личного кабинета на сайте банка.

При получении карточки вам выдадут памятку по ее использованию , а также информацию о тарифах и полной стоимости обслуживания. Сохраните эти документы, они могут вам пригодиться.

Как узнать баланс

Для того чтобы узнать доступный баланс по вашей карточке, можно воспользоваться несколькими способами:

позвонить в контактный центр ОТП;
запросить баланс в банкомате;
воспользоваться личным кабинетом;
установить и использовать мобильное приложение «ОТП-Директ»;
воспользоваться сервисом SMS-банк.

Если вы живете рядом с отделением ОТП, то информацию можно узнать у сотрудника при предъявлении паспорта.

Самые простые и удобные способы – это смс-сервис и мобильное приложение. Они позволяют постоянно держать под контролем свои операции по карточке.

Оплата задолженности и минимальные платежи

Как пополнить кредитную карту ОТП банка? Способов погашения задолженности для клиентов представлено много – достаточно выбрать самый удобный, и воспользоваться им. Погасить платеж по кредитке можно:

в салоне «Мегафон»;
через системы денежных переводов;
с карты другого банковского учреждения;
написав заявление в бухгалтерии по месту работы;
внеся деньги через «Почту России»;
через терминалы самообслуживания и банкоматы;
в кассе банка (если в вашем населенном пункте есть отделение);
с электронного кошелька;
в «Связном», «Евросети» и на кассах ряда магазинов и салонов связи – полный перечень можно узнать на сайте.

Как видите, с тем, чтобы вовремя внести плату, проблем не будет . Важно только знать сумму минимального платежа.

Здесь хотелось бы сделать важное уточнение . В счет оплаты следует вносить суммы, превышающие минимальный платеж. Последний практически полностью идет в счет погашения процентов по кредиту, а основной долг списывается мизерными суммами.

Сумма минимального платежа рассчитывается исходя из суммы вашей задолженности по карточке, и меняется ежемесячно. Минимально необходимо вносить в счет выплаты долга 5% от потраченной суммы. Точный размер платежа можно узнать из ежемесячного счета-выписки, или в личном кабинете на сайте банка.

Если же вы погасите все использованные средства в течение 55 дней с момента первой операции по счету, то попадете под условия действия льготного периода.

ВАЖНО: Если вы пропустили внесение минимального платежа, или он зачислился позже положенной договором даты, то с вас взимается неустойка – от 1000 рублей.

Все о снятии наличных

Как и при пользовании любой кредитной картой (кроме, наверное, Сбербанка) снятие наличных с карточки ОТП-банка будет невыгодным для заемщика . Почему?

Во-первых, при обналичивании средств не действует льготный период , в течение которого можно погасить долг без процентов.

Во-вторых, установлены лимиты на снятие средств в размере 50 000 рублей в день. Процент за снятие составляет 3,9% от суммы, минимально – 290 рублей, неважно – в собственном банкомате ОТП, или в стороннем.

Кроме этого, будет применяться повышенная процентная ставка – ее размер можно посмотреть в разделе «Линейка карт».

Сама же процедура снятия очень проста. Для нее понадобится ПИН-код, который заемщик получает сразу после активации карточки в контактном центре.

Кредитку вставляют в банкомат, вводят ПИН-код и выбирают требуемую сумму для снятия. Чеки об операциях лучше сохранять.

Как закрыть счет

После того, как вы решите закрыть кредитку, возникает вопрос – как сделать это правильно, чтобы не остаться должным банку?

Опишем процедуру правильного закрытия счета.

Для того чтобы отказаться от кредитки, необходимо полностью восстановить кредитный лимит . Для уточнения текущей суммы задолженности лучше всего обратиться в отделение банка с паспортом.

Затем от вас потребуется внести требуемую сумму на счет через кассу банка, и написать два заявления .

Одно об отказе от обслуживания, второе – на закрытие карточного счета.

Менеджер банка примет ваши заявления , и при вас произведет процедуру закрытия счета. Вам должны выдать соответствующее уведомление. Сохраните его.

В противном случае, нужно будет повторно обращаться в банк для урегулирования вопроса, или писать жалобу в ЦБ и Роспотребнадзор.

АО «ОТП Банк» является крупнейшей финансовой организацией, действующей на территории Центральной и Восточной Европы.

В России филиалы ОТП Банк предоставляют отечественному потребителю множество услуг финансового, страхового и инвестиционного характера.

Одним из наиболее актуальных продуктов, пользующихся у ОТП Банка особой популярностью, являются кредитные карты и дебетовые банковские карты.

Для того, чтобы ознакомиться с перечнем предлагаемых к пользованию карт, нужно зайти на официальный сайт ОТП Банка.

На главной странице сайта будет представлены разные отделы информации,один из которых называется «Банковские карты»

После перехода в интересующий вас отдел, открываются ещё несколько пунктов «Кредитные» и «Дебетовые» карты, где предложена вся необходимая информация относительно банковских карт ОТП Банка.

Главным достоинством «Домашней карты», на которую банк делает особый упор – это кэшбэк, или иными словами возврат денег на счёт, после воспроизведения оплаты в магазине.

Размер кэшбэка составляет 3% от общей суммы вашей покупки.

Важно! Данная услуга работает автоматически, без подключения дополнительных опций и услуг.

Вы производите оплату «Домашней» картой в любых продуктовых магазинах;
ОТП Банк возвращает вам деньги на счёт в размере 3% от общей стоимости продуктов;
общий возврат средств может достигать нескольких тысяч рублей в месяц.

Основная информация по тарифу «Домашняя карта»:

1. Сумма кредитного лимита составляет 10000-300000 рублей, сумма определяется ОТП Банком в индивидуальном порядке.

2. Кредитная ставка по оплате 24,9% годовых (из расчета суммы выделенного кредита, оплачивается в расчётный период пользования картой).

3. По другим услугам, включая снятие денежных средств с карты, кредитная ставка составляет 49,9% годовых.

4. Льготный период беспроцентного погашения задолженности по кредиту составляет 55 дней.

5. По окончании льготного периода, минимальный ежемесячный платёж составляет 5% от суммы кредитного лимита (минимальная сумма 500 р).

Первый год, карта обслуживается банком бесплатно.

Но, со второго года обслуживание становится платным, сумма обслуживания равна 1600 рублей в месяц (оплата за годовое обслуживание списывается один раз в год в день, когда карта была активирована).

6. Неустойка за пропуск ежемесячного минимального платежа по окончании льготного периода – 20% годовых.

«Домашняя карта» имеет отличный функционал, который удобно контролировать через специальное приложение «ОТПдирект».

предоставление паспорта РФ;
гражданство РФ;
возраст от 21 до 68 лет;

Данную карту можно оформить только в отделениях ОТП Банка, где специалист по банковским услугам поможет подобрать наиболее выгодные условия для клиента.

Данная кредитная карта рассчитана на активных пользователей банковскими картами, которые любят совершать покупки посредством безналичного расчёта.

ОТП Банк позволяет каждому пользователю карты «Молния» настроить свой личный доход от кэшбэка в размере 1,5% с каждой покупки.

Главные достоинства кредитной карты «Молния»:

Приветственный бонус в размере 300 рублей при совершении единовременной покупки на сумму свыше 2000 рублей в течение 30 дней со дня приобретения карты.

1. Бесплатное годовое обслуживание.

2. 19,9% годовых при своевременном погашении задолженности по кредиту на протяжении полугода.

3. Пополнение через онлайн-ОТПбанкинг – бесплатно;

4. Льготный период по беспроцентному погашению задолженности по кредиту составляет 55 дней.

5. Контроль расходов через специальное приложение «ОТПдирект».

6. 7% годовых – доход на остаток собственных денежных средств.

7. До 30% скидка от партнёров программы Mastercard.

Обязательные требования к получателю карты:

предоставление паспорта РФ;
гражданство РФ;
возраст от 21 до 68 лет;
непрерывный стаж на последнем месте работы – 3 месяца;
регистрация на территории РФ и фактическое проживание в регионе оформления карты.

Данную карту также можно оформить только в отделениях ОТП Банка при личном обращении.

Кредитная карта “Понятная”

Данная карта – особая форма льготного кредитования, для людей привыкших совершать необходимые покупки не дожидаясь «лучшего» времени.

Она позволяет использовать кредитные средства карты при отсутствии каких-либо процентов со стороны банка, при условии своевременного погашения задолженности по кредиту в соответствии со сроком льготного периода, составляющего 55 дней.

Дополнительные преимущества понятной кредитной карты ОТП Банка:

1. Карту можно использовать в виде электронного кошелька, для совершения оплаты онлайн в интернет-магазине.

2. Лимит по кредиту, достигающий 1 500 000 рублей.

3. Процентная ставка зависит от суммы кредита и сроков его погашения.

4. Всю информацию по вашей карте можно получать посредством онлайн-банкинга ОТП, сервиса ОТПдирект, смс-информирования и круглосуточной поддержки ОТП Банка.

5. При потере карты, вы можете заблокировать её, позвонив по телефону горячей линии, и сообщив об утрате.

6. Снять наличные деньги можно по всему миру в большом количестве банкоматов, без дополнительной комиссии.

7. Оплатить товар или услугу в любой точке земного шара.

При оформлении понятной кредитной карты ОТП Банка достаточно иметь при себе паспорт.
Данная карта также имеет формат NasterCard Gold для зарплатных или других клиентов ОТП Банка.

Очень удобный вариант для тех, кто не сидит на месте. Данная карта даёт возможность расплатиться по счетам, находясь в любой точке мира. Также карта имеет удобный накопительный функционал.

Основные условия карты Mastercard Gold:

7,5% годовых на остаток личных средств на расчётном счёте;
международный уровень платёжной системы Mastercard;
контроль расходов через специальное приложение ОТПдирект;
смс оповещение – 59 рублей в ежемесячно;
выпуск бесплатный;
стоимость ежемесячного обслуживания – 149 рублей;
срок действия – три года.

Карта может быть выдана лицу, достигшему 18 лет при предоставлении паспорта.

Еще один очень удобный вариант для любителей путешествовать.

Mastercard Unembossed обладает следующими преимуществами:

до 7% годовых на остаток личных средств на рассветом счете;
стоимость годового обслуживания – 588 рублей;
стоимость выпуска карты – 99 рублей;
срок действия карты – 3 года,
смс-информирование.

Контроль расходов можно контролировать через специальное приложение ОТПдирект.

Карта Мир «Счастливое время»

Данная карта является отличным решением для отечественного потребителя. Отвечает всем международным стандартам и не зависит от внешних экономических факторов.

Карта Мир удобна не только для зарплатных клиентов, но и для пенсионеров.

Условия тарифного плана карты Мир «Счастливое время»:

бесплатный выпуска карты;
срок действия карты 3 года;
бесплатная услуга смс-информирования;
бесплатное обслуживание в течение года;
до 6% годовых на остаток на личном счёте.

Очень выгодна для пенсионеров, получающих пенсионные отчисления через ОТП Банк.

Дебетовая карта MasterCard Standart «Молодежная»

Данная дебетовая карта является экономным решением для студентов.

Важно! Оформление доступно только для лиц от 18 до 25 лет включительно.

Дополнительная информация по тарифному плану «Молодежная» карта:

обслуживание карты в течение года бесплатно;
услуга смс-информирования – 59 рублей ежемесячно;
срок действия карты 3 года.

Дебетовая карта MasterCard Standart «Для путешественников»

ОТП Банк предлагает валютную карту «Для путешественников», которая рассчитана для совершения денежных операций за рубежом.

Главное отличие данной карты – валютный счёт (доллары/евро).

Дополнительные условия:

стоимость годового обслуживания – 20$/20€;
выпуск карты совершается бесплатно;
услуга смс-информирования – 2$/2€ ежемесячно;
срок действия карты 3 года.

Внимание! На данном сайте вся информация представлена только с целью ознакомления. Сбором и обработкой персональных данных сайт не занимается. Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ «О персональных данных» не нарушается.

Банковские продукты укоренились в жизни почти каждого современного человека. Например, карты - очень удобное средство безналичных платежей, а особой популярностью пользуются их дебетовые разновидности. Естественно, перед оформлением конкретного варианта потенциальному клиенту нужно учесть основные моменты, которых иногда бывает достаточно много.

Определение

Итак, банковская организация выпускает платежную пластиковую карточку, предназначенную для расчетов за счет средств, принадлежащих клиенту. Их человек размещает на данном счете самостоятельно, ту сумму, которой и располагает.

Дебетовая карта Доходная Gold ОТП Банка - это кусочек пластика размером 85,6×53,98 мм. Некоторые ФО предлагают получить ее в другом формате, например, такую, которую можно встроить в брелок и все время иметь при себе. Оформляются как именные, так и неименные инструменты различных систем (Visa, MasterCard, МИР).

Карточки любого типа в Российской Федерации оснащаются специальными чипами для хранения данных. Некоторые из них также имеют магнитную полосу для совмещения со старыми устройствами.

Как сделать выбор

Финансовые организации предлагают потенциальным клиентам самые разные продукты, и разобраться в столь широком ассортименте не так просто. На какие моменты следует обязательно обратить внимание:

cashback;
проценты на остаток;
стоимость годового обслуживания;
банк-эмитент;
методы пополнения счета и снятия наличных;
размер комиссионных сборов;
доступность овердрафта, условия по нему;
возможность создать индивидуальный дизайн пластика.

В чем плюсы

Доходная Gold карта ОТП Банка - это выгодный и удобный инструмент для оплаты всего, что необходимо ее владельцу. Данный продукт обладает множеством достоинств:

Дополнительная экономия за счет разных опций.
Повышенная безопасность.
Удобство оплаты покупок в онлайн-магазинах.
Еще большие привилегии для тех, кто выбирает VIP-пластик.
Возможность получения наличных и проведения платежей в любой точке мира.
Качественное и недорогое обслуживание.

Об использовании

Для совершения платежа в магазине достаточно вставить карточку в терминал или поднести к считывающему устройству (бесконтактный платеж). Чтобы расплачиваться было еще удобнее, можно привязать инструмент к мобильной платежной системе.

В интернет-магазинах на соответствующей странице указываются требующиеся реквизиты и, если понадобилось, вводится одноразовый пароль из СМС.

Наличные снимаются в банкоматах и кассах. В этом случае клиент указывает ПИН, а далее следует подсказкам устройства или оператора.

Параметры по разным доступным продуктам здесь удобно выведены на одну страницу. Пользователь видит все сведения и может сразу же сопоставить их, чтобы выделить подходящие варианты. Нужные расчеты осуществляются на онлайн-калькуляторе, находящемся тут же. Завершив поиск, посетитель сайта нажимает кнопку «Онлайн-заявка» и переходит к заполнению формы.

Обновлено 22.10.2018.

Венгерская OTP Group три года пыталась раскрутить проект удаленного банкинга под брендом Touch Bank, однако «Тачку» так и не получилось вывести в прибыль. В итоге было принято решение о закрытии данного направления бизнеса, хотя за это время и удалось привлечь более 200 000 клиентов:

Если минимальный остаток за календарный месяц не опускался ниже 10 000 руб., то положены 6,5% годовых на остаток от 10 000 до 600 000 руб., если опускался, то только 0,1%:

Поскольку при определении процента берется именно календарный месяц, то получить 6,5% на остаток в месяц получения карты нереально, т.к. в начале месяца вы просто не могли поддерживать остаток в 10 000 руб., ведь карточки у вас ещё не было.

У «Понятной карты» процента на остаток нет, как альтернативу можно использовать накопительный счет, по состоянию на 11.08.2018 на остаток от 5000,01 до 100 000 руб. начисляется 5% годовых, на остаток от 100 000,01 - 5,5% годовых:

UPD: 31.08.2018
31 августа «ОТП Банк» выплатил процент на остаток по картам для бывших клиентов Touch Bank, и теперь можно с уверенностью сказать, что если весь месяц на карточном счете было от 10 000 руб. и выше, то процент начисляется именно на ежедневный остаток, а не на минимальный за месяц:

Бывшие клиенты Touch Bank могут открыть в отделении «ОТП» специальный накопительный счет по тарифу «Добро пожаловать», по нему начисляется 6% годовых на остаток от 5000,01:

4 Бесплатное С2С-пополнение.

«ОТП» позволяет пополнять многие свои карточки с карт других банков через сервис на сайте без комиссии («Понятная» и «Всё и сразу» в их числе). Лимит на один перевод 140 000 руб., месячный - 300 000 руб.:

Некоторым клиентам привезли карточки с тарифами, которые не предполагали изначальное , однако потом такая возможность у них появилась:

Важно, что при С2С-пополнении деньги сразу не поступают на счет, операция висит в холде, т.е. процент на остаток на данную сумму в это время начисляться не будет. Совершать покупки можно сразу, штрафа за теховер у «ОТП Банка» нет.

Помимо С2С, карты «ОТП Банка» можно пополнять в собственных банкоматах. А вот за пополнение карты в терминалах «ОТП» почему-то установлена комиссия:

Комиссии за входящий межбанк нет (отправлять межбанк лучше из ).

5 Снятие наличных в чужих банкоматах без комиссии.

У дебетовой карты с кредитным лимитом (тариф «Всё и сразу») есть возможность снимать 45 000 руб./день в сторонних банкоматах без комиссии. В тарифах, правда, эта возможность описана довольно криво, там просто указано, что 45 000 руб. — это лимит снятия в сутки, а комиссия не прописана вовсе.

На практике проверено, что с карт «ОТП», выдаваемых клиентам Touch Bank, можно снимать наличные в чужих банкоматах без комиссии.

У «Понятной карты» лимит на обналичку выше - 300 000 руб. Снятие наличных за счет заемных средств - это нельготная операция, на неё сразу начнёт начисляться процент.

6 Бесплатный донор.

Важно: при наличии просроченной задолженности кэшбэк не выплачивается.

9 Поддержка Google Pay.

С недавних пор клиентам «ОТП Банка» стала доступна технология Gpay, а вот Apple Pay и Samsung Pay пока нет.

Карта ОТП Банка для клиентов Touch Bank. Недостатки

1 Долго везут карту.

Доставку карты «ОТП Банка» никак нельзя назвать оперативной, при оформлении заявки Маринки обещают, что карту привезут в течение 2-х недель, на практике этот срок может растянуться на месяц и даже больше.

2 Не дистанционный банк.

Удивительно, что Touch Bank был продуктом «ОТП Банка», никакого намека на качественное дистанционное обслуживание тут нет. Большинство вопросов решаются только через отделение.

Логично было бы просто перенести кодовое слово от карты Touch Bank, но нет, для установки кодового слова по новым картам «ОТП» придётся всё равно прийти в банк «в целях безопасности»:

Без кодового слова не получится осуществить большинство операций на горячей линии, также без него нельзя подключить возможность совершения платежей и переводов через интернет-банк. Опция открытия вкладов через интернет-банк также подключается только в отделении.

Удаленно закрыть карту «ОТП Банка», в отличие от «Тачки», не получится:

Внешний вид и функциональность мобильного приложения и интернет-банка из прошлого века:

3 Принудительное согласие на допуслуги.

При выдаче карточки курьер дает на подпись весьма объёмный документ, в котором проставлены галочки о согласии на подключение смс-информирования (платного при использовании кредитного лимита), на передачу своих персональных данных многим конторам, на спам, на получение карточек банка по почте, а также на закрытие действующей карточки Touch Bank при нулевом остатке на ней:

Причём курьер просто не выдаст карту, если в каком-нибудь пункте зачеркнуть галочку о согласии:

4 Нет бесплатного межбанка.

В отличие от Touch Bank, у «ОТП Банка» нет . Перевод в другую кредитную организацию через интернет-банк обойдётся в 0,5%, минимум 30 руб., максимум 300 руб.:

5 Платная выписка на почту.

По умолчанию установлено, что выписка приходит обычной почтой в бумажном виде, при наличии задолженности данная услуга платная, стоит 59 руб.

Для того, чтобы получать выписку на электронную почту, потребуется назвать на горячей линии кодовое слово, за которым нужно идти в отделение.

6 Трудно поговорить с живым оператором на горячей линии.

Если просто позвонить на горячую линию, то можно потерять кучу времени на прослушивание робота, живая Маринка подключается к разговору только при неочевидной комбинации кнопок. Пользователи установили, что самый быстрый доступ к живому человеку — это выбор пункта «Смена пин-кода».

7 Нельзя установить лимиты.

В интернет-банке нельзя установить индивидуальные лимиты на различные операции, например, запретить снятие наличных в банкомате или ограничить сумму покупок за день/месяц.

8 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

В сети можно встретить отзывы от юридических лиц и ИП, у которых «ОТП Банк» блокирует счета под формальными предлогами, вымогая повышенную комиссию:

Вывод

В целом, у «ОТП Банка» получилось очень даже неплохое предложение (тем более, что выпуск и обслуживание карты, а также смс-информирование бесплатны), но всё-таки не выдающееся.

6,5% на остаток, да и ещё с условием неснижаемого остатка в 10 000 руб. — по сегодняшним меркам, не самое выгодное предложение, например, у при наличии 5 любых покупок за месяц — 7,5% годовых, у при наличии минимум 5 покупок на общую сумму от 10 000 руб. тоже 7,5%.

Кэшбэк 3% на любимую категорию (одна из которых — «Супермаркеты») будет вполне полезен, карточка также подойдёт для крупных покупок в тех категориях, которые не прикрыты другими картами. Напомню, что у при оплате смартфоном до 31.12.2018 положен кэшбэк 12% в магазинах-партнерах и 3% во всех остальных.

Наличие бесплатного пополнения с карт других банков, а также возможность бескомиссионного снятия наличных в сторонних банкоматах делают карту более универсальной.

В общем, я такую карточку получил, на всякий случай, пусть полежит до худших лучших времен. Правда, если бы в моем городе не было отделения банка, то я бы сто раз подумал, прежде чем на неё соглашаться. Ведь «ОТП» - это совсем не дистанционный банк, удаленно решить какую-либо проблему или просто закрыть карточку не получится.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi .

Подписаться в Телеграм Подписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

ОТП Банк выпускает расчетные карты международных платежных систем MasterCard и Visa. Держателям карты доступны все привилегии от MasterCard и Visa в зависимости от категории продукта.

Например, владельцы Visa Gold могут воспользоваться специальными предложениями и скидками до 75% в отелях по всему миру, круглосуточным консьерж-сервисом, медицинской и юридической поддержкой за рубежом, услугами экстренной замены карты и выдачи средств. А также скидками в ресторанах, кафе и магазинах.

Держатели карты MasterCard ОТП Банка могут рассчитывать на услуги Глобальной службы поддержки MasterCard, которая поможет экстренно перевыпустить карту в случае утери или получить денежный аванс.

Программа «MasterCard БЕСЦЕННАЯ МОСКВА» открывает широкие возможности владельцам премиальных карт. В программу входят скидки и подарки при оплате картой в магазинах, бутиках, отелях, приглашения на закрытые показы, распродажи и интересные культурные мероприятия.

Доходная карта MasterCard

Выпускается карта ОТП Банка категории Gold и Unembossed. Выпуск карты бесплатный, ежегодное обслуживание Unembossed – бесплатное, карты Gold – 1800 рублей, дополнительная карта – 1100 рублей. Плата взимается ежегодно в дату активации. При перевыпуске карты по инициативе банка плата за первый год отсутствует.

Комиссия за снятие наличных в банкоматах и кассах ОТП Банка отсутствует, в банкоматах и кассах сторонних банков – 1% от суммы, но не менее 100 рублей. На остаток средств по карте начисляются проценты. По карте Unembossed на сумму свыше 100 000 рублей – 0,1% годовых, свыше 30 000 рублей и до 100 000 рублей – 5%-7% годовых, от 10 000 до 30 000 рублей – 3%-5% годовых, до 10 000 рублей (включительно) – 0,1% годовых.

На карту Gold: свыше 200 000 рублей – 0,1% годовых, от 100 000 до 200 000 рублей – 8%-10% годовых, от 30 000 до 100 000 рублей – 5%-7% годовых и до 30 000 рублей (включительно) – 0,1% годовых. Ежедневный лимит на снятие средств по карте Unembossed – 50 000 рублей в сутки, по карте Gold – 90 000 рублей. Ежемесячная плата за смс-информирование – 59 рублей.

Дебетовая карта для путешественников

Выпускается карта категории MasterCard Standard в долларах США и евро, которая позволяет экономить на конвертации валют и не зависеть от обменного курса при оплате товаров и услуг за границей. Выпуск карты бесплатный, ежегодное обслуживание – 20 долларов США и 20 евро (взимается ежегодно в дату активации карты).

Плата за блокировку карты в связи с утратой или кражей – 10 долларов, 10 евро. Комиссия за снятие наличных в банкоматах и кассах ОТП Банка – не взимается, в банкоматах и пунктах выдачи наличных сторонних банков – 1% от суммы, но не менее 3 долларов США или евро.

Лимит на снятие наличных денежных средств – 1000 долларов США или евро в день и 6500 долларов или евро в месяц. Проценты на остаток средств на счету не начисляются. За превышение платежного лимита по карте начисляется 49% годовых. Ежемесячная оплата смс-сервиса – 2 доллара США или евро.

Молодежная карта

Выпускается карта категории MasterCard Standard. Для оформления карты необходимо быть гражданином РФ в возрасте от 18 до 25 лет. Преимущество карты в том, что ее выпуск и обслуживание бесплатное. Обслуживание дополнительной карты – 450 рублей. Снятие наличных денежных средств в банкоматах и кассах ОТП Банка – без комиссии, в банкоматах и пунктах выдачи наличных других банков – 1% от суммы, но не менее 100 рублей.

Лимит на снятие наличных денежных средств – 50 000 рублей в сутки и 200 000 рублей в месяц. На остаток собственных средств на счету проценты не начисляются. Ежемесячная оплата смс-информирования – 59 рублей.

Проект «Депозит + карта»

Для клиентов, открывающих срочный вклад в ОТП Банке, действуют специальные условия оформления дебетовой карты в рублях РФ, долларах или евро. Выпуск и обслуживание основной и дополнительной карты – бесплатный. Плата за блокировку основной или дополнительной карты в случае утери или кражи – отсутствует. Ежемесячная комиссия за смс-сервис – не взимается.

Снятие наличных средств в банкоматах и кассах ОТП Банка – без комиссии, в банкоматах и пунктах выдачи наличных других банков – 1% от суммы, но не менее 100 рублей, 3 долларов США, 3 евро. Лимит на снятие наличных – 3500 евро, 5000 долларов и 150 000 рублей в сутки.

На остаток собственных средств на счету начисляется: свыше 3000 долларов или евро – 3% годовых, от 1000 до 3000 долларов или евро – 1,5% годовых, до 1000 долларов или евро – 0,5% годовых; от 100 000 рублей – 5% годовых, от 30 000 до 100 000 рублей – 3,5% годовых, до 30 000 рублей – 1,5% годовых.

Премиальные карты

Карта World Elite MasterСard

Программа Nilsen Club открывает доступ к закрытому клубу с продуманными маршрутами путешествий, удобной системой бронирования и клубным трэвел-офисом. Программа Priority Pass дает возможность владельцам карты пользоваться VIP-залами по всему миру независимо от авиакомпании и класса билета.

Кроме этого, карта включает услуги личного консьержа, программы страхования от мошеннических операций и пакет для выезжающих за рубеж. При оплате картой действуют скидки и специальные предложения по программам «MasterCard Бесценная Москва» и «MasterCard Плюс».

Карты Platinum MasterCard и Visa Platinum

Подчеркивают статус владельца и гарантируют доступ в VIP-залы аэропортов Priority Pass с комплексом страховых услуг для выезжающих за рубеж. Для держателей карты действуют специальные предложения по программам «MasterCard Бесценная Москва», «Visa Premium» и «MasterCard Плюс».

Выпуск карт бесплатный, ежегодное обслуживание – 175 евро, 230 долларов США, 7000 рублей. Дополнительная карта – 125 евро, 165 долларов США, 5000 рублей. Комиссия за снятие наличных в банкоматах и кассах банка – не взимается, в банкоматах и пунктах выдачи наличных сторонних банков – 1%, но не менее 100 рублей, 3 долларов, 3 евро.

На сумму остатка начисляются проценты: свыше 3000 долларов и евро – 3% годовых, 1000-3000 долларов, евро – 1,5% годовых и до 1000 долларов, евро – 0,5% годовых. Свыше 100 000 рублей – 5% годовых, от 30 000 до 100 000 рублей – 3,5% годовых, до 30 000 рублей – 1,5% годовых.

Возмещение сбора за визит в VIP-зал аэропорта – 30 долларов США, плата за подключение услуги «консьерж-сервис» — 118 евро, 153 доллара США, 4250 рублей. Плата за смс-сервис – не взимается.

Карта Gold MasterCard и Visa Gold

Для держателей карты действуют скидки и специальные предложения «MasterCard Бесценная Москва», «Visa Premium» и «MasterCard Плюс». Плата за выпуск карты – не взимается, обслуживание в первый год бесплатное, со второго года – 45 евро, 60 долларов США и 1800 рублей. Плата за обслуживание дополнительной карты – 25 евро, 30 долларов, 1000 рублей.

Комиссия за снятие наличных в банкоматах и пунктах выдачи наличных сторонних банков – 1% от суммы, но не менее 100 рублей, 3 долларов и евро. Процентная ставка на остаток средств аналогична картам категории Platinum. Комиссия за смс-информирование отсутствует.

Преимущества

В ОТП Банке нет такой широкой линейки дебетовых карт, как в Сбербанке или Альфа-Банке, однако все расчетные карты банка имеют свои преимущества. На остаток средств по картам начисляются проценты, что позволяет не только распоряжаться деньгами по мере необходимости, но и накапливать средства.

Карта «Для путешественников» открывается в долларах и евро, благодаря чему легко экономить на конвертации и на колебаниях курса при оплате товаров и услуг за границей.

Выпуск дебетовой карты в ОТП Банке бесплатный, а стоимость обслуживания невысокая (в сравнении с большинством других банков). Плата за выпуск и обслуживание «Молодежной карты» отсутствует, а при оформлении пакета «Депозит плюс карта» действуют льготные условия выдачи расчетной карты.

Комиссия за обналичивание средств минимальная, и составляет всего 1% от суммы или 100 рублей, 3 доллара и 3 евро. В банкоматах и кассах ОТП Банка снять средства можно без комиссии.

Кроме стандартных карт, банк предлагает премиальные расчетные карты, подчеркивающие статус клиента и обладающие дополнительными возможностями. На остаток средств на премиальных картах также начисляется процентная ставка.