Доверительное управление на финансовых рынках. Доверительное управление на фондовом рынке. Инвест пул. Доверительное управление денежными средствами на фондовом рынке

Доверительное управление на фондовом рынке - один из интересных мне способов инвестирования. Этот способ позволяет мне не только освободить свою голову от изучения еще одной темы, но и сэкономит средства пока я учусь это делать.

Разберем тему доверительного управления на фондовом рынке, рассмотрим его особенности и выберем свой путь инвестирования.

Для начала рассмотрим - что такое Московская Фондовая Биржа. По другому, ММВБ. Это Российская биржа, основанная с 1992 года и работающая в направлении биржевой торговли на рынке ценных бумаг. В дальнейшем биржа слилась с подобными же биржами и образовала собой финансовый холдинг, который мы уже сейчас знаем как Московская Биржа.

Торги на Московской Бирже ведутся по нескольким направлениям:

Ценные бумаги
Валюта
Драгоценные металлы
Товары масштабного спроса
Производные финансовые инструменты.

Торговать на самой бирже невозможно, а тем более инвестировать в нее деньги. Для этого существуют специальные лицензированные брокерские платформы, осуществляющие деятельность. Но и так покупка и продажа акций доступна только самим биржевым трейдерам. На данный момент такие площадки не работают под тип ПАММ-счетов, как форкс-брокеры, поэтому инвестировать в любом случае придется через доверительное управление на фондовом рынке.

Для этого Вам необходимо найти трейдера, либо управляющего, Управляющую Компанию. Такие компании существуют. К примеру, ПИФы, которые покупают ценные бумаги, индексы, либо зарабатывают на чем-то еще. Вы можете вложиться в них. Но по последней статистике, кою я просматривала, доходность данного инструмента слишком мала, чтобы рассматривать ее как инвестиции. С целью сохранения капитала - возможно, но и то необходимо выбрать из нескольких. Лично у меня опыта работы с подобными инвестициями не было. И в силу их тенденции к снижению, на данный момент мне и не интересны.

Другой способ - Индивидуальное Доверительное Управление. Здесь важно найти хорошего управляющего. На фондовом рынке торгуют все больше и больше трейдеров. Некоторые из них пришли с форекса именно из-за более стабильного и понятного рынка.

Но все же лично для меня что форекс, что ММВБ и ценные бумаги - темный лес, где я и в трех березах заблужусь. Именно я из-за этого и выбираю способы доверительного управления.

Минусы все же у данного способа инвестирования есть:

Невозможно сравнить портфели с другими вкладчиками
Высокая стоимость доступа услуги.

Но все же есть и свои плюсы:

Вы можете лично пообщаться с трейдером и понять, стоить с ним работать, либо нет.
Можно видеть отчет по всем операциям на рынке ценных бумаг за день, неделю или месяц, в зависимости от того, как работает сам управляющий.
Возможность работать с несколькими трейдерами независимо друг от друга.

Это на тот случай, если Вы собираетесь работать с несколькими трейдерами. У многих из них немаленькая планка и готовы они работать с Вами как минимум от тысячи долларов и выше.

Мне повезло. Я нашла на данный момент трейдера, кто работает с инвестициями с меньшим капиталом. На данный порог инвестиций снижен до 10 тысяч рублей, что намного дешевле, чем у многих других. и это хорошо. Да и торгует он уже давно и своими личными наработанными способами. Специально обучался данному делу и уже работает на Московской Бирже несколько лет.

Бывали и спады, но сейчас идет стабильно и гарантирует минимум 40% годовых. Для тех же, кто инвестирует более 100 тысяч рублей, обговариваются дополнительные условия, соответственно и процент выше. О Сергее Каменецком можно почитать

Как правильно выбрать брокерскую компанию

Брокер - посредник на рынке между вами и продавцом ценных бумаг, т.е. тот, кто покупает для вас бумаги. Если вы решили самостоятельно вкладывать деньги в ценные бумаги, вам будут необходимы услуги профессионального посредника — брокерской компании. По российскому законодательству торговать на бирже можно только через компанию, имеющую лицензию ФСФР на осуществление брокерской деятельности. Брокер по поручению клиентов проводит сделки с ценными бумагами. Брокером может быть банк или инвестиционная компания. Сейчас таких компаний множество. Как же выбрать среди них своего брокера?

Для начала главное — научиться задавать грамотные вопросы и уметь понимать ответы. Как это сделать, мы расскажем на примере реальных вопросов, которые задают начинающие участники фондового рынка.

ВОПРОС: На котировки ценных бумаг влияет ситуация на мировых рынках (цены на нефть, металлы, курсы валют и т.п.), а также показатели работы компаний, чьи акции обращаются на фондовом рынке. Для принятия решения о покупке или продаже акций очень важны и сами эти данные, и комментарии специалиста. Где я могу их получить? Оказывает ли эту услугу брокер?

ОТВЕТ: Во многих брокерских компаниях существует аналитический отдел. Его специалисты, как правило, готовят ежедневные обзоры рыночной ситуации, где обозначаются ключевые новости предприятий, политики и экономики, а также даются комментарии к рыночной ситуации и прогнозы. Ну а для того чтобы быть в курсе происходящего в мире каждую минуту, вы можете воспользоваться лентой новостей в режиме on-line на сайте вашей брокерской компании. Кроме этого, брокер может предложить вам индивидуальные консультации в соответствии с вашими пожеланиями. Поэтому при выборе брокерской компании обязательно узнайте, какого уровня аналитический сервис предоставляется клиенту.

В: Планирую совершать покупку-продажу ценных бумаг через интернет. Но, честно говоря, плохо представляю себе, как это делается. А если случится сбой на компьютере или у меня в какой то важный момент вообще не окажется компьютера под рукой, то как я буду управлять своим счетом?

О: Для того чтобы вы имели возможность проводить торговые операции через интернет, брокер предоставит вам компьютерную программу. Вы ее установите на свой компьютер и с ее помощью сможете подавать поручения на сделки, следить за состоянием своего счета, видеть котировки и графики ценных бумаг. Если по какой-либо причине у вас нет доступа к компьютеру, то брокер примет у вас поручение на сделку по телефону и также по телефону сможет проинформировать вас о ситуации на рынке. Чтобы обезопасить себя и клиента, при работе «с голоса» брокеры используют специальные пароли клиентов. Этот момент нужно обязательно прояснить при заключении договора с брокером.

В: Как оплачиваются и сколько стоят услуги брокера?

О: Существует несколько видов комиссий, действующих при брокерском обслуживании:

комиссия брокера за сделки;

комиссии третьих лиц (биржи, клиринговые и депозитарные центры);

плата за открытие счетов;

плата за обслуживание депозитарного счета;

плата за пользование системой интернет-трейдинга;

проценты за использование маржинальных (кредитных) ресурсов;

плата за неторговые операции (ввод, перевод, вывод денежных средств и ценных бумаг).

При заключении договора с брокером особое внимание следует обратить на размер комиссии брокера за ваши сделки, то есть на то, какую плату он берет за каждую операцию, проведенную по вашему поручению. Как пра вило, эта комиссия невысока (она составляет в среднем 0,05-0,2% от суммы сделки) и чем больше дневной оборот сделал клиент, тем меньше процент с каждой сделки взимает брокер (оптом — дешевле). Комиссии третьих лиц еще ниже. Например, комиссия ММВБ составляет 0,01% за сделку.

Такие затраты, как плата за открытие счета, комиссия за обслуживание счета, плата за пользование системой интернет-трейдинга являются фиксированными. Если говорить о средних значениях, то комиссия за обслуживание счета может составлять 100-150 руб. в месяц, плата за систему интерент-трейдинга — 300-600 руб. (как правило, если комиссия брокера за сделки превышает эту сумму, то плата за систему интернет-трейдинга не взимается).

В: С какой суммы можно начинать операции на бирже?

О: Брокерские компании изначально требуют внесения минимального депозита, то есть той суммы, которой вы будете управлять. Сегодня она составляет, как правило, 50 тыс. руб.

В: Как я определю, насколько надежна брокерская компания?

О: Вы можете определить надежность брокера, оценив следующие моменты. У компании должны быть лицензии ФСФР (ФКЦБ) на право ведения брокерской деятельности (дополнитель ное преимущество — лицензия на депозитарную деятельность, она позволит вам хранить акции в брокерской компании). Проверьте, не было ли прецедентов отзыва лицензии. Еще очень важен опыт работы брокера на фондовом рынке.

Также стоит обратить внимание на то, какую категорию надежности имеет инвестиционная компания по профессиональному рейтингу, который составляет Национальное рейтинговое агентство (НРА).

Совет 1 Если вы совершаете операции через брокера, внимательно читайте его отчеты. Брокер должен предоставлять вам информацию обо всех совершенных операциях и о комиссионных вознаграждениях, которые были им удержаны

Совет 2 При заключении договора на доверительное управление внимательно ознакомьтесь с его содержанием, обратите внимание на то, раскрыты ли в нем все используемые термины, предусмотрена ли возможность вывода денежных средств до окончания срока действия договора.

Не менее года Чаще всего договор доверительного управления заключается сроком на один год с возможностью продления. Помните, что, выбрав доверительное управление, вы выбрали долгосрочную стратегиюинвестирования. Именно длительность действия договора позволит вам с большой вероятностью получить желаемый результат

Как правильно выбрать доверительного управляющего

Механизм доверительного управления следующий: вы отдаете деньги в управление инвестиционной компании, договариваетесь о стратегии управления (какие бумаги и при каких условиях покупать и продавать) и заключаете соответствующий договор. Получается, что вы совершаете операции на бирже, но не тратите время на ежедневный мониторинг рынка и нервы на сомнения при принятии решений. Как правило, доверительное управление приносит прибыль выше, чем ПИФ, потому что обладает большей гибкостью (можно совершать операции, по закну недопустимые для ПИФов).

Основной недостаток доверительного управления — сравнительно высокий порог входа, то есть сумма, которой компания согласится оперировать на условиях доверительного управления.

В: Я хочу внести 100 тыс. руб. в доверительное управление. Куда мне лучше обратиться?

О: Для начала просто сравните предложения нескольких компаний. Посетите их, лично поговорите с управляющими. Узнайте, какую годовую доходность показала каждая компания по услуге доверительного управления. Обращайте внимание на динамику, смотрите результаты не только за последний год, а за несколько лет (если компания занималась доверительным управлением в эти годы). Хотя, конечно, делать выбор, опираясь исключительно на доходность за прошлые периоды, нельзя. Это все равно, что управлять автомобилем, глядя исключительно в зеркало заднего вида…

Поэтому используйте еще несколько аналитических способов оценки. Например, вы можете поинтересоваться общей суммой активов, находящихся в управлении у данной компании, — это тоже пункт для сравнения. Ну и конечно, зайдите на сайт компании: насколько информация, представленная там, актуальна и полезна? Есть ли на нем ежедневные аналитические обзоры и рекомендации по отдельным эмитентам? Положительные ответы на эти вопросы говорят о хорошо поставленной работе аналитической службы и о том, что компания внимательно следит за всеми изменениями на фондовом рынке.

И разумеется, у компании, предлагающей услугу доверительного управления, обязательно должна быть лицензия на осуществление такой деятельности. На нашем сайте даны Крупнейшие брокеры-операторы фондового рынка России.

В: Кто гарантирует, что все мои средства будут в сохранности?

О: Абсолютной гарантии от потерь на фондовом рынке не бывает. Однако в договоре доверительного управления должен быть обозначен диапазон риска. Например, от 0 до 20%. Если вы, подписывая договор, обозначаете уровень допустимого риска в 10%, то это значит, что теоретически вы можете потерять до 10% своей изначальной суммы. Но не более! Кроме того, когда будете заключать договор, убедитесь, что в нем прописано, что внесенные вами средства могут использоваться исключительно в ваших интересах и должны находиться на отдельных счетах. Это значит, что ваши деньги будут доступны только для совершения операций на фондовом рынке, а их сохранность будет обеспечена независимо от финансового состояния компании, осуществляющей доверительное управление.

В: Будет ли мне гарантирована доходность по услуге доверительного управления?

О: Законодательство запрещает гарантировать доходность по доверительному управлению, так как развитие ситуации на фондовом рынке невозможно указать с абсолютной точностью, а можно только прогнозировать.

В: Какие налоги мне придется платить?

О: Налог на доход физических лиц составляет 13% от полученного вами дохода. Если компания, осуществляющая доверительное управление, является налоговым агентом, то удержание налога и оформление бумаг будет осуществляться специалистами самой компании. Кроме того, в сервис по доверительному управлению может быть включена услуга по налоговому консультированию.

В: Какие законы регулируют деятельность доверительного управляющего?

О: В Гражданском кодексе РФ этому вопросу посвящена отдельная глава. Кроме Гражданского кодекса РФ основным документом, регулирующим доверительное управление, является Постановление Федеральной комиссии по ценным бумагам №37 от 17 октября 1997 г., а также другие Постановления ФСФР.

В: Чем отличаются друг от друга компании, предлагающие доверительное управление?

О: Компании могут различаться по первоначальной сумме, которую требуется внести.
Например: 50, 100, 300 тыс. руб. и выше. Кроме того, при заключении договора вы выбираете определенную стратегию управления. Как правило, стратегия отражает соотношение «риск-доходность», которого будет придерживаться доверительный управляющий. Каждая компания обычно предлагает несколько стратегий, в которых уровень риска варьируется от 0 до 25% (редко выше). При этом, как правило, со всеми средствами, находящимися на одной стратегии, совершаются одинаковые операции. То есть вам нужно выбрать компанию, удовлетворяющую сразу всем вашим пожеланиям по сумме и уровню риска.

Тема доверительного управления и вложения в фонды для меня очень сложная. Каждый раз, когда она встает передо мной, я не знаю, что проще для человека – управлять деньгами самому или доверить профессионалам. Наверное, это покажется странным, ведь ответ кажется очевидным!

Доверительное управление – мы все сделаем за вас!

Стоит выбирать такие формы доверительного управления средствами, которые обладают демократичным входным порогом.

Доверительное управление на фондовом рынке исключает собственные технические ошибки, освобождает время, осуществляется людьми, которые являются биржевыми профессионалами. Да, это все так, но…

Управляющий торгует по строго заданной стратегии, которая имеет определенные показатели по уровню риска. Когда вы вкладываете деньги, указанные риски для вас приемлемы (иначе вы бы не вкладывались), но со временем жизненные обстоятельства могут измениться, и вероятная просадка перестанет быть для вас допустимым. Вы, конечно, сразу можете выбрать другого управляющего или фонд с более низким уровнем риска, но зачастую люди этого не делают, попадая в некую , – им жалко и обидно выходить из стратегии.

Стоит ли задумываться о том, что ваш уровень риска когда-то может измениться, ведь предугадать все невозможно? - Не знаю.

Мне комфортнее торговать самостоятельно. Тогда под влиянием жизненных обстоятельств я могу то притормозить коней, то дать им волю. Благодаря этому я всегда чувствую себя комфортно.

Как выбрать управляющего на фондовом рынке?

Если все же у человека никак не получается торговать самому – нет возможности, желания или психологически сложно, то в этом случае стоит выбирать такие формы доверительного управления средствами, которые обладают демократичным входным порогом.

Подобные продукты предлагают компании с именем – все проводится по российскому законодательству и есть возможность мобильно перекладывать деньги из одной стратегии в другую.

Зачем нужен старт с небольшой суммы? Чтобы вы могли начать инвестирование со свободной и комфортной суммы, потеря которой не повлияет на ваше благосостояние.

Зачем нужна компания с именем? Заметьте, именно компания, а не какой-то отдельный гуру. Это гарантия того, что ваша стратегия будет функционировать постоянно, независимо от отдельной личности. Это гарантия, что стратегию формализовали, исследовали и проверили.

Зачем гарантии в рамках российского законодательства? Почему не доверительное управление или иностранный фонд? Ответ напрашивается сам собой: чтобы не попасть в руки мошенников! Перед нами и так постоянно маячит рыночный риск, зачем создавать искусственные трудности.

Важность мобильности капитала, думаю, пояснять не нужно. Но помните, бегать от стратегии к стратегии в случае временных просадок не нужно. Если стратегия не выходит за рамки декларируемого риска, то она заслуживает доверия. Перекладываться можно только при изменении жизненных обстоятельств. Но я надеюсь, что с вами никогда ничего подобного не произойдет. Пусть на вас обрушатся шальные деньги, премии, выигрыши в лотерею, чтобы вы могли по своим стратегиям не снижать, а увеличивать уровень риска!

Инвесторы часто говорят, что инвестировать деньги хотя бы под 20% в год не такая уж и сложная задача. При этом кругом полно мошенников, которые предлагают куда больший процент. Я бы хотел инвестировать накопленные средства под доверительное управление какой-либо компании, но не знаю, как и кого выбрать.

Подскажите, с чего начать, на что обратить внимание? Может быть, порекомендуете конкретного инвестора или фонд?

Сразу напомню, что большая доходность обычно связана с большим риском, а при управлении ценными бумагами доходность гарантировать нельзя. Рассказываю, какие есть варианты доверительного управления, как выбрать управляющую компанию и почему опасно давать свои деньги частному лицу.

Евгений Шепелев

частный инвестор

О доходности и риске

В инвестициях есть взаимосвязь риска и доходности: чем больше потенциальная доходность, тем выше риск. Всегда помните, что большие доходности обычно связаны с риском потерять вложенное.

Что касается простоты инвестирования под 20% в год, то многое зависит от ситуации на фондовом рынке. Сделать 20% за год, когда фондовый рынок вырос на 10%, - отличный результат. Сделать 20%, когда он вырос на 40%, - результат так себе. Напомню, что в начале 2015 года были даже банковские вклады под 20% годовых.

Доходность инвестиций нужно сравнивать с инфляцией, ставками по депозитам, динамикой соответствующего фондового индекса.

Виды доверительного управления

В России есть три основных способа передать профессионалам свои деньги для их приумножения. Это паевые инвестиционные фонды, индивидуальный инвестиционный счет с доверительным управлением и обычное доверительное управление.

ПИФы. Суть проста: деньги многих инвесторов объединены в фонд, средства которого управляющая компания (УК ) вкладывает в акции, облигации и другие активы в соответствии с инвестиционной декларацией. Инвестор обращается в УК , вносит деньги и получает паи выбранного фонда. Затем можно погасить паи, получив за них деньги. Порог входа зачастую от 1000 Р .

ИИС с доверительным управлением. УК предлагают открыть у них такой счет, выбрав одну из предложенных стратегий инвестирования. Средствами на счете управляет УК в рамках выбранной стратегии. Этот вариант интересен налоговыми льготами: можно получить 13% от суммы пополнения ИИС за год или вообще не платить НДФЛ с доходов на ИИС . Порог входа обычно 50-100 тысяч рублей, при этом за календарный год на ИИС можно внести не более 1 млн рублей.

Обычное доверительное управление. Такой вариант подходит только состоятельным инвесторам. Зачастую порог входа - от нескольких миллионов рублей, если речь о готовых стратегиях. Чтобы УК составила и поддерживала по-настоящему индивидуальный инвестиционный портфель, его размер должен измеряться в десятках миллионов рублей. Недавно появились сервисы робоэдвайзинга, которые тоже предлагают доверительное управление, но порог входа гораздо меньше.

Какой бы вариант из трех вы ни выбрали, вам придется обращаться в управляющую компанию. Это профессиональные участники рынка ценных бумаг, юридические лица с лицензией на управление ценными бумагами.

Как выбрать управляющую компанию

В России множество УК , крупнейшие связаны с банками. Например, существуют «Сбербанк Управление Активами», «ВТБ Капитал Управление активами» и другие. Есть и независимые УК , например, «Доходъ», «Арсагера».

Многие компании предлагают одновременно и ПИФы, и ИИС с доверительным управлением, и обычное доверительное управление.

Вот на что стоит обратить внимание при выборе УК .

Наличие лицензии. Зайдите на сайт УК и найдите там сведения о компании. Узнайте, есть ли у нее лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами. Проверьте, есть ли сведения о компании на сайте ЦБ в реестре лицензий.

Рейтинг надежности. Посмотрите в рейтингах, например, РА «Эксперт» , насколько надежна компания. Максимальная надежность А++ или ААА. При прочих равных лучше работать с УК с рейтингом от А++ до B++.

Объем активов под управлением. Чем больше этот показатель, тем лучше. У лидеров рынка он составляет сотни миллиардов рублей

Доходность. Например, можно сравнить доходность ПИФа акций с доходностью соответствующего индекса акций полной доходности (то есть с учетом дивидендов) хотя бы за несколько лет. Чем меньше ПИФ отстает от индекса, тем лучше.

Размер издержек. Когда сравниваете продукты нескольких УК , лучше выбрать компанию с минимальными комиссиями за управление и ввод-вывод средств. Учтите, что комиссия за управление взимается даже при отсутствии дохода.

Удобство взаимодействия. Хорошо, если приобрести паи ПИФов или открыть ИИС можно прямо через сайт УК . Кому-то важно, чтобы рядом с домом или работой был офис УК или ее агента - представителя.

Можно часть средств отдать в управление одной УК , а часть - другой. Это снизит риск потери средств из-за проблем или ошибок УК .

Доходность вложений зависит от стратегии, ситуации на фондовом рынке, действий УК и комиссий.

Дать деньги «частнику» - рискованная затея

Кроме УК , услуги доверительного управления оказывают и «частники». Некоторые трейдеры и инвесторы управляют деньгами других людей, совершая за них сделки за комиссию - обычно за процент от прибыли.

Есть два основных варианта:

Передать деньги управляющему, он на своем счете будет с ними работать. Можно лишиться всех денег, если управляющий окажется мошенником.
Дать управляющему доступ к вашему брокерскому счету или ИИС . Рисков меньше, но все равно есть шансы потерять деньги из-за неудачных сделок.

Вероятность встретить неквалифицированного управляющего или мошенника велика. Если не хотите инвестировать самостоятельно, лучше обращайтесь в управляющие компании с лицензией, а не к частным лицам. Это безопаснее.

Если же хотите обратиться именно к «частнику», то обязательно потребуйте у него доказательства опыта и подтверждение успешных инвестиций. Это может быть, например, отчет брокера за несколько лет с печатью. Ни в коем случае не верьте на слово, оформляйте договоренности письменно. Имеет смысл ознакомиться с отзывами прежних клиентов управляющего.

Доверять все деньги одному управляющему не стоит.

Кратко

Сначала выберите, что вам лучше подходит: ПИФ , ИИС с доверительным управлением или обычное доверительное управление. У каждого варианта есть свои плюсы и минусы. Отталкивайтесь от имеющихся сумм и горизонта инвестирования.

Выбирая УК , ориентируйтесь на размер средств под управлением, величину комиссий, удобство взаимодействия. У компании должна быть лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами.

Сотрудничество с частными управляющими более рискованно: можно встретить мошенника.

При управлении ценными бумагами запрещено гарантировать доходность. Данные о прошлой доходности не позволяют узнать будущую.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите: [email protected]. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Передача личных денежных средств в доверительное управление - один из лучших способов обеспечить себе стабильный . Он доступен каждому, у кого есть на руках некоторая сумма и желание пустить её в дело. Если верить статистическим данным IBISWorld , сегодня более 65% американцев выбрали доверительное управление деньгами как основной инструмент для приумножения своих капиталов.

И это неспроста.

Ведь такой подход позволяет любому человеку инвестировать деньги в выгодные проекты по всему миру, не меняя привычного образа жизни и не расходуя своё личное время на самостоятельное изучение рынка.

Что такое доверительное управление деньгами

Если говорить простыми словами, то доверительное управление - это передача человеком права на контроль за своими деньгами другому человеку или организации.

В деловой же терминологии под доверительным управлением подразумевается заключение договора между инвестором и , согласно которому первый передаёт свои деньги в управление, а последний пускает их в оборот, получая в качестве вознаграждения определённый процент от дохода.

Доверительное управление денежными средствами на фондовом рынке

По сути под доверительным управлением деньгами на 90% подразумевается ДУ на фондовом или валютном рынках , так как там обращаются самые ликвидные товары.

Вся пенсионная система США находится на биржах NYSE, NASDAQ, COMEX и других.
93% являются акционерными обществами, и только в них инвестируют почти 40% американцев.

Активы практически всех инвестиционных фондов, — все это активы фондового рынка.

Доверительное управление капиталом с помощью частных трейдеров или брокерских контор - потенциально очень прибыльное дело с защищенными рисками.

Вступая в ДУ, даже самый далёкий от тонкостей работы с фондовым рынком человек может в кратчайшие сроки преумножить капитал. Из этого и вытекают основные преимущества ДУ профессиональным участникам:

Профессиональное управление подразумевает не только аналитический подход, но и более выгодные условия для покупки и продажи активов, снижая общие издержки.
Благодаря аккумуляции капиталов инвесторов, ДУ позволяет создать диверсифицированные портфели .
Отсутствие перерыва в управлении инвестициями. Неважно, какие жизненные ситуации возникнут у человека - его деньги всегда будут продолжать работать на него в режиме 24/7/365.

Для примера доверительного управления на фондовом рынке, возьмем финансовый холдинг ФИНАМ, который является одним из крупнейших не только на отечественном, но и на мировом рынке. С момента своего основания в 1994 году он неизменно входит в пятёрку лучших отечественных брокеров и открывает инвесторам доступ к биржам Европы, Азии и США.

Одна из самых востребованных услуг инвестхолдинга - доверительное управление на рынках акций США и Европы.

Минимальная сумма для старта - $80 000 ; средняя годовая доходность 16% при максимально возможной просадке 15% . Плата за управление зависит от темпов роста прибыли и составляет 25% если на счету менее $100 000 и 20% , если сумма на счету клиента больше ста тысяч.

Конечно, многим доходность в 13-16% годовых покажется очень маленькой, но именно так обстоит дело, когда речь идет не о $1000, а в сотни раз больше . Даже с такой доходностью можно добится невообразимых результатов благодаря реинвестициям и .

Для людей с небольшим капиталом, есть и другие возможности, которые не исключают заработок на фондовом рынке.

Например, вы можете инвестировать в инвестиционные фонды у брокера , который регулируется CySEC :

К примеру, фонд акций игровых компаний:

Минимальная сумма для открытия счета $500 . Кроме этого, у брокера вы можете создавать собственные портфели акций и торговать другими активами. Отличие этого способа в том, что здесь вы покупаете не акции, а на них.

Доверительное управление активами на валютном рынке

Сегодня доверительное управление на валютном рынке предлагают крупные брокерские компании, деятельность которых лицензируется финансовыми регуляторами, а все стороны получают гарантии.

Сегодня одним из таких брокеров является , который имеет лицензию на деятельность от ЦБ РФ . Альпари создал специальный тип счета — . Именно такой счет открывает трейдер, который хочет чтобы в него вложили деньги. Статистика этого счета открыта и все инвесторы могут ее просматривать и сравнивать с другими. Если трейдер показывает стабильную прибыль на протяжении полугода или года, в него имеет смысл вложить деньги. Минимальные вложения начинаются от $10 .

В каждый ПАММ счет, то есть управляющего трейдера, могут вложить неограниченное количество инвесторов, а прибыль будет распределяться пропорционально вкладу.

Если вы вложили $100 , а управляющий принес за месяц 10% прибыли, то ваша прибыль составит 10% от суммы вашего вклада. Правда управляющий возьмет не большую комиссию от суммы прибыли за ДУ. Как правило, это 20-30%.

Интересно то, что количество ПАММ счетов большое, и каждый инвестор может создавать , инвестируя в разных управляющих.

У человека есть разные способы извлечь из своего капитала дополнительную прибыль. И доверительное управление на биржах или фондовых рынках однозначно является одним из лучших. Оно даёт возможность увеличить размер своих финансов без особого труда и участия в сомнительных схемах.

Больше всего оценят преимущества доверительного управления малые и средние инвесторы, которые имеют и другие источники доходов, но при этом могут не отнимая личного времени, начать получать дополнительный доход. Ведь вкладывая, к примеру, в низкодоходные фонды, они могут обеспечить себе хоть и небольшую, зато стабильную прибыль в долгосрочной перспективе при минимальном личном участии. Так что доверительное управление можно считать универсальным средством для умножения капитала вне зависимости от того, сколько денег у инвестора в кармане, тем более, что предложения есть на любой вкус.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter ! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!